主席保罗·萨班斯S.的开幕致辞（d-MD）

听取政府的“国家反洗钱战略2001”
周三，2001年9月26日，上午十时 - 德克森538

我想欢迎参议员莱文，嘉和格拉斯利，以及代表LaFalce，利奇和Roukema我们的听证会开始。他们与两党国会议员，包括参议员舒默和代表委拉斯开兹，沿一向主张以打击洗钱积极的立法措施。

今天上午的听证会的重点是联邦政府的努力，以打击洗钱 - 做了什么，以及必须做什么。它的出发点是国家反洗钱战略于2001年，由洗钱和1998年金融犯罪法规定的。

我们将首先从我们的国会同事听到。他们随后将吉米·古鲁勒，用于执行财政部副部长和部长切尔托夫，助理总检察长对司法部刑事司。下一步，我们将听取大使斯图尔特·埃森斯塔特，美国财政部前副部长。他随后将威廉·韦克斯勒，前克林顿政府国家安全委员会工作人员和财政部洗钱顾问;乔纳森·温纳，国家对国际执法的前副助理部长;和前财政部特别探员詹姆斯·艾尔文。

我们见面，当然，在9月11日的恐怖袭击更迫切的影子，现在比以往任何时候我们之前制定并落实到位追查必要的工具和阻截资金阵列上的恐怖分子喜欢奥萨马·本·拉登靠支付他们的操作。别搞错了 - 恐怖活动摆在我们面前是没有一分钱事前命题。和金融手段来支付账单 - 它离不开的时间，规划，培训和实践的重大投资来进行。我们对恐怖主义的反应必须包括检查队友恐怖主义的国家和国际计划是复杂和精密的恐怖主义本身的做法。

9月11日已削尖我们的重点是，在我们的金融体系监管和执法程序的漏洞可以被利用来支持恐怖主义的方式。我们早就知道，但是，洗钱发生在世界经济活动的收费。IMF估计的洗钱全球体积为每年全球GDP两至百分之五 - 也就是600十亿$ 1.5 $万亿美元之间。洗钱结合刑事金融体系的投资银行和支付系统的机制;它的燃料有组织犯罪;它创造了腐败官员在许多国家国库的意气风发掏钱传动带。这是恐怖分子的金融氧的来源。

美国长期以来一直采取主动，努力阻止犯罪和腐败所得的洗钱行为，与银行保密法于1970年开始的通道。该法案要求银行报告可疑活动和大型货币交易。但是，尽管进展我们已经取得，特别是在过去的十五年里，洗钱变得更加难以察觉。全球化，这消除了资本自由流动的障碍，并依靠先进的技术，能够在地球上任意两点之间几乎瞬间转移资金。这些变化了的情况都留下正常的银行业务和传统耐受离岸银行设施开到坟墓滥用。

在调查最近的调查由参议员莱文常驻小组委员会人士透露，代理行设施和美国银行提供的私人银行服务可以通过阻止金融透明度和隐藏外国客户的身份和活动促进国际洗钱。该委员会的报告还描述了犯罪集团，ReportsReports外国腐败独裁者和毒品走私如何使用这些做法，并利用在当前美国法律的漏洞。因此，罪犯和恐怖分子实现隐藏，而是直接，获得了美国金融体系，美国执法官员和金融监管的雷达屏幕下方移动。

当局尚未完全阐明其关于洗钱的看法。在9月11日袭击后当局声称需要追查资金电路的支持恐怖主义，以及9月24日的总统的行政命令冻结27个团体和个人的资产。这无疑是朝着正确方向迈出的一步。在过去，然而，政府官员都表达了对反洗钱已经洗钱的法律书本上的怀疑，以及有关旨在离岸银行保密天堂的多边努力美国参与的至少某些方面。

现在是时候削减财政命脉，其通过减少漏洞和我们的金融系统关闭漏洞利于恐怖行动。我注意到有极大的兴趣，在过去一周内，无论是华盛顿邮报和纽约时报都强烈主张，更强硬，更广泛的法律。在上周六，9月22日的社论​​中，邮政敦促目前的报告要求延长到银行“到其他类型的金融机构，如证券经纪人，保险公司和赌场。该报道称，上周的劫机者的盟友可能已经买了融资选择，ReportsReports利润大屠杀下划线怀疑某只银行重点过于狭窄“。前两天在纽约时报呼吁政府和国会重振“克林顿政府压力的国家在开始的国际努力......制定和执行更严格的规则。这些都需要通过强硬制裁陪同反对做生意基于这些国家的金融机构。”

这是向前果断行动，以解决一直困扰我们多年的一个困惑和朦胧的情况的时候，而今天带来了前所未有的挑战。

我期待着我们的证人听到。