指数

声明吉米·古鲁勒的
副局长执法
美国财政部
参议院银行、住房和城市事务委员会委员

国内和国际洗钱

主席萨班斯参议员格拉姆，委员会的杰出的成员，我很高兴有机会与大家分享了财政部对反洗钱斗争的一贯承诺。我今天在你面前显得更加相信比以往的全面反洗钱战略的重要性和必要性。我知道你有同样的感觉，我期待着与您分享一些布什总统的计划的关键环节，以打击国内和国际洗钱。

让我首先要说的暴力的犯罪行为，如9月11日的可怕的恐怖袭击事件th，需要的不仅仅是狡猾的领导和专用的追随者是成功的。这种活动还需要大量的资金财务以及。我要明确 - 财政部致力于寻求资金用于承保这类攻击的来源，我们将采取一切必要行动，以关闭它们。虽然洗钱的复杂性一直与隐瞒毒品卡特尔产生的收益的本色，9月11日的悲剧关联th还强调需要对哪些目标资金的运动转换成该国犯罪活动的目的进取和警惕反洗钱工作 - 专门用于反恐特别基金。针对这一需求，对实施2001年反洗钱战略包括几个具体步骤，以消除和中断对恐怖主义活动的资助。

最近采取的步骤

正如奥尼尔部长公开表示的那样，财政部的首要任务是拆除恐怖组织的金融基础设施。为此，我们将动用我们所有的资源，追踪和封堵那些从事这些令人发指的谋杀行为的人以及庇护和资助他们的人的资金。两天前，布什总统根据《国际紧急经济权力法》签署了一项新的行政命令，禁止恐怖组织以及某些资助或支持恐怖主义的慈善、人道主义和商业组织的资产和交易。为了履行布什总统关于消除恐怖分子庇护所的承诺，我们将使用我们所能使用的一切工具来追踪和消除恐怖分子的筹款网络。

国际合作

因为恐怖主义是全球性的，国际合作必须是任何执法策略的重要组成部分，如果它是成功的。美国财政部已经采取措施以利用国际合作的精神，是我们的同行在国外努力工作，以确保与恐怖组织在其管辖下的帐户将被冻结的过程。

外国恐怖分子资产追踪中心

这是财政部针对911事件采取的又一重要举措th是为了让我们新的跨部门团队——外国恐怖分子资产追踪中心(FTAT)启动并运行。自由贸易协定致力于查明世界各地恐怖组织的金融基础设施，并削弱他们通过国际银行系统转移资金的能力。自由贸易协定代表了利用金融数据在全球范围内打击和遏制恐怖主义融资的一种预防性、前瞻性和战略性方法。这个团队最终将转变为美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)的永久性外国恐怖分子资产跟踪中心。这是一项非凡的努力，真正说明了财政部在开发打击恐怖主义的新方法方面的创造性。

此外,代理和财政部的执法机构的分析师,美国海关服务,美国秘密服务,国内收入Service-Criminal调查,和金融犯罪执法网络,以及情报机构的分析师将协调努力,和财政部执法部门将继续密切配合美国司法部和联邦调查局在这些问题上。

这些努力将采取一致行动，与2001年国家洗钱战略，要求机构内、机构间和国际协调与合作达到前所未有的水平，以打击洗钱和有关的金融犯罪。

关于该策略，我希望用几分钟时间向委员会概述政府计划的一些主要内容。

2001年反洗钱策略

该2001年国家洗钱战略代表20多个联邦机构、局和办公室的综合投入和批准。这是一项全面计划，旨在通过积极的执法、严格的问责制、预防措施以及加强机构内部、机构间和国际协调，瓦解和摧毁主要洗钱企业，起诉专业洗钱者。所谓“大企业”，我指的是专业洗钱人员实施的复杂、大规模、大金额的跨国洗钱计划。我们的政策应该并且将会把重点放在追踪恐怖分子的资金以及这类具有重大影响和高知名度的调查上。


积极执行

第一个目标2001年战略是把重点放在主要的洗钱系统和恐怖组织转移资金到这个国家进行犯罪活动，并在我们的社会造成严重破坏的唯一目的的起诉执法的力度。我们认识到，我们必须集中我们的资源，在高风险地区和目标主要洗钱组织。要集中我们有限的联邦资源，将策略呼吁组织，监督，位于高风险洗钱和相关金融犯罪领域（HIFCAs）专业反洗钱工作队的训练。在从先例的背离，该HIFCAs将以业务能力主要作用。他们将协调执法和打击洗钱活动搞腐败的实体资产监管被分派。我希望这两个最新的HIFCAs，芝加哥和旧金山，以及现有的洛杉矶HIFCA，可以补充目前的执法力度渗透和隔离恐怖分子的金融网络。HIFCA特遣部队将由财政部和司法部共同监督，将组成所有相关的联邦，州和地方机构的，并且将作为我们反洗钱工作的模式。

一个方面2001年战略我特别感到自豪的是建立了一个先进的洗钱培训项目。我相信，这样一个项目是必要的，为我们的特工和检查员提供适当的调查工具，以打击复杂的和不断变化的罪犯的洗钱计划。联邦执法培训中心(fletcher)和司法部的资产没收和洗钱部门将带头开展这项工作，培训我们的团队调查复杂的洗钱计划。

一个积极的反洗钱攻击需要执法部门利用所有可用的法定机构，拆除大型犯罪企业。该2001年战略授权强调联邦资产没收法，并配合洗钱调查和起诉，以剥夺犯罪分子的不义之财，并通过打击犯罪组织的财务基础来摧毁犯罪组织。

我们也将继续我们的不断努力，露出复杂的方案设计由专业的犯罪集团，并寻求破坏这些非法组织的财务运作。例如，我们将继续合作伙伴，私营部门和打击黑市比索外汇牌价，西半球最大的贸易为基础的反洗钱系统我们的国际同行。我想特别指出，哥伦比亚，委内瑞拉，巴拿马和阿鲁巴政府已经为这一努力所作出的贡献。

测量问责

这是今年独特的概念策略是“衡量问责制”的理念。为了提高我们的工作水平，我们必须衡量我们努力的成效。很长一段时间以来，联邦执法部门一直没有通过可衡量的评估来承担责任。尤其是财政部长保罗·h·奥尼尔(Paul H. O'Neill)，他致力于像往常一样改变经济状况。因此，我们将寻求创建和实施一个统一的系统，以衡量政府的反洗钱结果。重点将放在可衡量的结果上，而不是执法活动的水平。

我们将建立一个系统，以收集可靠的信息，这将提供执法与它的反洗钱方案的一个准确的描述。一旦我们这些制度化的数据库，我们就可以开始有意义评估我们的方法成功。我们的测量方法将包括的检查：

我们将确保问责制，提高业绩、期望和成功的标准。可衡量的评估将确定洗钱的“热点”，指出执法部门必须加强或优先进行调查和起诉的领域，并允许执法部门明确可衡量的目标。

预防措施

全面的洗钱战略还必须包括有效的监管制度，使洗钱者无法轻易进入金融部门。该2001年战略继续努力扩大和执行向特别容易受到洗钱活动影响的金融机构提出的可疑活动报告要求。我们还将寻求与私营部门建立真正的伙伴关系，以建立一个强有力的反洗钱制度，并消除洗钱者试图利用的脆弱性。财政部将鼓励私营部门制定并实施一套严格的"最佳做法和程序"，从而使该行业能够帮助保护美国金融体系的完整性。

我们的主要重点将是确保执法充分利用报告信息。为此，执法部门必须寻求只接收具有执法值这些报告。ReportsReports2000年，金融犯罪执法网络（执法网）接收并处理1200万个货币交易报告（点击率），百分之三十，其中没有任何有意义的执法值，不会，如果已经使用现有的豁免报告已经提交。ReportsReports该2001年战略执法与私营部门的工作电话，以确保充分地利用监管报告豁免，并寻求扩大豁免的其他低风险的交易，如果合适的话。

有效利用还需要执法评估报告货币交易的有效性。该策略将要求使用CTR或可疑活动报告(SAR)信息的执法机构向FinCEN提供操作反馈。反过来，FinCEN将利用这些反馈来评估或修改其数据库程序，以适应执法部门的需要。

我们将继续我们的工作，银行和非银行金融机构之间的“公平的竞争环境”。目前，只有那些联邦银行监管机构的管辖前来机构须提交特别行政区。我和我的工作人员和有关人员执法网合作，重新评估关于对货币服务业务（MSB）部分特区要求执行建议的日期的过程。这是财政部的立场，即在9月11日的恐怖事件的光th这些法规需要付诸实施，尽快稳妥可行的。我们不能以允许恐怖分子通过我们的未被发现的金融系统的任何途径转移资金的奢侈品。

加强协调

最后，也许是最重要的，2001年战略强调联邦，州，当地和国际协调通过建立结构合理，机构间，作战特遣部队提供监督和问责制的重要性。此外，还会有新的基于合作的激励机制。

正如我前面提到的，HIFCA特别工作组将成为联合联邦、州和地方执法机构的推动力。为确保协调，HIFCA工作组将制定详细的行动计划，并定期向财政和司法官员通报重大洗钱调查的进展情况，以及州和地方执法机构在HIFCA的参与情况。同样，财政部将对现有的金融无犯罪社区支持计划(C-FIC)赠款受助人进行评估，以确保地方官员在其工作中包括HIFCA工作组。此外,策略大力鼓励美国律师在各司法管辖区创建SAR审查小组，其中将包括州和地方官员只要有可能。洗钱是全球性的问题，需要在广泛的机构的协调一致的合作行动。

在国际层面上，策略寻求消除抑制国际合作的所有障碍。从国家，司法部，财政部和有关官员将审查关键现有引渡和司法协助条约和建议的洗钱犯罪，这样的覆盖被认为是评估未来条约谈判的一个重要目标。该策略将要求增加使用国际资产共享计划，这将为国际合作提供激励。我们参与金融行动特别工作组(FATF)也为我们提供了一个独特的机会，可以与其他成员国开展国际合作，要求与FATF关系良好的国家制定适当的规则或法规，解决在其境内为恐怖分子筹资的问题。美国将敦促FATF采取行动，解决这些令人担忧的新问题。金博宝正规网址

因为洗钱有增加的风险对全球金融系统的潜力，财政部和其他G-7国家已经与国际金融机构（IFI）广泛的合作，并作为一个结果，国际金融机构已同意采取增强作用，打击洗钱的全球斗争。美国将与G-7和FATF成员协调，以确保IMF和世界银行纳入四十项建议纳入其业务工作，促进四十项建议为打击洗钱与国际金融机构的使命与责任相一致的国际标准。

在美国，它的G-7的合作伙伴，以及其他FATF成员敦促国际金融机构提起单独的“标准和守则遵守报告”对洗钱（ROSC）模块。这种模块将提供一个国家的反洗钱制度的状态和性能进行全面和关节的评估，我们期待着在这一努力中的国际金融机构充分合作。

结论

最后，我今天带给大家我个人保证，我担任副局长（执行）期间，财政部将继续积极寻求洗钱与每一个工具，我们有在我们的处置。上周我有机会参观世贸中心遗址在什么仍然是世界贸易中心，看到了灾难的第一手资料。这是一个视力，我永远不会忘记，今天我在这里，以确保该委员会与美国国会知道，我们将继续奉行恐怖主义筹款网络和其他洗钱操作勤奋和激情。