2000年3月9日
财政部副秘书斯图尔特埃恩斯特特州银行委员会
和金融服务
我的介绍。
主席先生、拉法尔斯先生和委员会成员:
我很高兴今天早上在这里出示国际
2000年反洗钱法案。这个委员会一直在
越来越努力揭露严重的金钱问题的中心
并采取有效措施予以打击。这个委员会
起草了众议院版本的《银行保密法》《安农齐奥-怀利法
以及1994年的反洗钱法案，我们的
目前的执行权力是派生的。去年秋天，在报道之后ReportsReports
俄罗斯刑事收益的数百万美元被洗了
通过一家美国银行，你举行了广泛宣传的听证会
为使公众的注意力集中在这个问题上做了很多工作。
我们今天提出的立法将填补我们
并显著提高了我们的能力，
针对洗钱威胁采取有针对性的行动
外国司法管辖区、机构或交易。在塑造我们的
提案，我们从立法的研究中受益匪浅
委员会主席先生和委员会其他成员的建议，
取得了。我们期待与您和排名成员合作
LaFalce的目的是制定有效的法律来打击
在此国会期间的国际洗钱。
然而，在我谈到立法的细节之前，我想
指出它是在国家的范围内提出的
《2000年洗钱战略》已发展为
洗钱和金融犯罪战略行为要求
1998.这份昨天发布的全面文件
根据我们去年9月以来的持续审查
在这个领域的所有项目中。它反映了在一个
自1999年战略发布以来的广泛举措。它
亦宣布一系列打击洗黑钱的新措施，
在金融服务领域，国际政策和联邦，
国家和地方执法。它阐述了我们的具体目标
寻求今年我们为实现这些目标所应采取的行动的时机
拍摄的框架和具体的官员
负责确保目标的行政部门
满足。虽然你要求我的证词集中在立法上
处理离岸天堂和洗钱的收益
腐败，我将提到战略的其他一些方面
在我的演讲中也是如此。因为他们都是一个整体的一部分，我
如果整个2000年战略文件能够
成为记录的一部分。
II。需要额外的自由裁量权
国际货币基金组织估计全球洗钱的数量为
占世界国内生产总值的2%到5%。
由于其非常神秘的性质，准确的数字在程度上
洗钱很难得到。但即使是最多的
保守估计将洗钱的大小项目成为
接近6000亿美元。不管确切的数字，钱
洗钱是对我们国家的严重威胁，因为它方便
贩毒，有组织犯罪，国际恐怖主义
因为它鼓励外国政府的腐败，破坏
美国努力促进民主制度和健康的经济
开发国际。洗钱也造成了威胁
本身，因为它的风险破坏了我们的完整性
金融体系。克林顿总统强调了这一点
宣布了总统第42号决定指令(PDD-42)
国际有组织犯罪造成的许多问题是“根源”
从他们的大型市场和政府的腐蚀影响
非法资金。”
我想毫不犹豫地陈述，维护诚信
美国金融体系和保护它免受虐待是基础的
本届政府的承诺。在回顾的发展
过去六个月，决定可能需要什么新措施
为了对这些承诺进行行事，我们得出了具体的
立法工具政府可用来保护
金融体系对国际洗钱活动的限制太大。
天平的一端是建议，另一端是
我们在国际下具有正式的经济制裁
紧急经济权力法("紧急经济权力法")。没有什么实际的东西
实用程序。
财政部咨询可以有效，因为他们鼓励美国。
金融机构要特别注意交易
涉及某些司法管辖区，并提出SARs或可疑
活动报告。ReportsReports在两个例子中，1996年的塞舌尔和
安提瓜和巴布达去年也遭到了挑衅
目标政府的积极行动。但
咨询不施加特定要求，作为订单或
监管会，因此它们不足以解决
复杂的国际洗钱威胁。
另一方面，在IEEPA下阻止命令的要求
总统发现国家安全紧急情况，并运作
暂停与违规目标的财务和贸易关系。
此类订单可能影响合法和非法商业。我们
使用IEEPA订单有效地防止贩毒和贩毒
恐怖组织，但这个工具不是特别适合
处理受监管的外国金融机构。
3建议的法例及实施
新的可自由支配的政府。根据我们提出的立法，如果
美国政府认为，一定的外国管辖权，
一个特定的外国金融机构，或一种国际
对这个国家构成主要的洗钱威胁，
我们将能够采取更广泛的行动。部长
财政部，在与国务卿磋商后
司法部长和联邦储备委员会主席可以
执行以下一项或多项：
1.要求银行或其他金融机构保存记录
交易并根据要求向政府提供。
这些记录可以汇总保存，也可以单独保存
事务。这些记录对执法部门来说是无价的
可以帮助我们更好地了解具体的洗钱行为
工作机制。作为推论效益，因为这样的要求
会导致美国机构提高审查水平吗
适用于涉及目标司法管辖区或
这可能会对违规的外国企业造成压力
司法管辖区改善他们的法律。
2.要求金融机构确定对外受益国
在美国的账户业主与众不同
业主的记录。这个要求将帮助我们挖掘
层层的迷惑，常常是赤裸裸的欺骗，阻止我们
知道谁真正在美国银行持有资金。
3.需要识别被允许使用银行的人
记者账户，以及其所谓的“通过”
账户，允许外资银行的客户进行银行业务
通过美国银行的操作就像他们是自己的客户一样。
这些技术性的财政机制，虽然完全合法
服务许多合法的目的，也被外国货币滥用
那些想通过我们的财务来洗黑钱的洗钱者
机构。必要时，我们得找出是谁
真正受益于这些帐户，并通过应用
透明度，劝阻辱骂实践。
4.最后，在极端情况下必要时，国务卿会
对…施加条件或直接禁止…的权力
开立或维持往来帐户或应付帐户。
有时候，当威胁真的很严重时，我们需要能够
谈到足够的是，从使用中削减外国的洗涤器
美国金融机构。
如你所见，我们提议的立法是为了毕业，
有针对性和任务性的毕业，这样部长就可以
狭隘地定制他以与之成比例的行动
他试图化解的威胁;有针对性，这样我们就能集中精力
关于我们面对的精确威胁的回应;和自由裁量，所以我们
能否将这些工具整合到双边和多边
我们正在进行外交努力来说服违规者
司法管辖区改变他们的做法。同时，
这些措施产生的信息将使我们的执法能够实现
和监管人员更有效地了解这些方式
使用机制以及金钱如何通过司法管辖区
命名。希望这些信息还将使我们能够更多地进行
有效的执法努力，防止由此产生的滥用行为
司法管辖区、交易或机构。
我们应该依赖多边行动的程度是一个
在过去几个月里有一些辩论的问题。有些人说过
我们所有的行动都应该和其他国家协调一致，所以
我们的机构没有得到任何可能的竞争力
坏处。其他人会授权我们的政府申请某些
对构成威胁的人自动采取措施。
我们从经济制裁的经验中吸取了教训
一方面，多边行动一般比
单方面的步骤。有时，我们希望
通过覆盖国家利益来胜任具体的对策
考虑。
另一方面，如果我们相信我们自己真的受到了威胁
机构，我们将准备单方面使用这些权力
如果其他国家没有准备加入我们。很可能有
多边甚至双边行动的情况是骚乱可行的
腐败渗透到我们的银行系统的风险
我们如此崇高，必须自己行动。在做出这些选择时，
自由裁量权为一个非常有用的目的。
调查结果和实施过程。我还想概述一下
我们打算将外国司法管辖区指定为货币的程序
洗钱的威胁。首先，我们将与国务院合作
改进我们用于收集有关其他国家数据的流程
反对或促进金钱的法律、法规和实践
洗钱。我们还将研究美国法律的经验
执行。有了这些信息，我们将评估范围和类型
我们从每个司法管辖区面临的洗钱问题。这些
评估将每年进行。
其次，我们将寻求确定是否每个问题
司法管辖区主要是犯罪资金的来源，或主要是
脏钱的避风港。“来源国”经常面临持续性的问题
政治意愿问题和处理什么的能力
根，国内犯罪和腐败问题。“避风港”往往是
以受监管的离岸金融服务为特征
过度的银行保密制度。在这两种情况下，政治意愿都是相关的;但
就特定的应用而言，区别至关重要
对策。培训和技术援助可能更多
比目标监管行为的适当，例如尊重
“来源”司法管辖区。
第三，对于每个来源国家和洗钱避风港，我们将
询问是否有足够的反洗钱制度，基于
金融行动特别工作组制定的全球标准
洗钱(“打击”)。如果不是，我们将问它是否是
完善法律和实践。如果没有，我们将检查这是否
失败主要是由于缺乏资源，或者是缺乏
的政治意愿。它实际上可能反映了一个明确的意图
为国际黑社会提供毫无疑问的银行业务。
此外，我们的分析还将考虑到相互作用
偷税漏税本身就是一种严重的犯罪行为，但偷税漏税与金钱之间却存在着巨大的差距
洗钱，因为同一个避风港的同一组织往往是
用于这两种活动，通常是同一罪犯所为。
这些问题的答案将在很长一段时间内确定
对策将对决定a公司的发展与否有很大的影响
司法管辖区被指定为初级洗钱令人担忧
局长随后可施加其中一项新的权力。他们将
还通知决定在每一项措施中适用哪些应对措施
具体的情况。
这些因素在2000年的国家洗钱中阐述
策略，为了向公众发送明确的信号，向财务
向各机构和国际社会表达我们的关切
和我们的意图。我们希望并期望许多机构
外国政府不会坐等我们宣布具体步骤
在他们采取适当的预防性步骤之前。
多边行动。当我们考虑具体的对策时
尊重具体的司法管辖区，我们将被指导，积极地指导
参加，这一领域的国际组织的工作。
今年6月，FATF预计将公布辖区的名称
基本上未能符合其合作标准
抵制洗钱。金融稳定论坛是由
G7主要工业国家也在审查作用
国际体系中的离岸金融中心
鼓励他们将合理的国际标准生效。我们
应该帮助两个组织进行评估并采取
针对这些问题采取适当和协调的对策
司法管辖区，离岸和岸上，这是他们的考验。
我们还应与我们的合作伙伴合作，以发布其名单
未来几个月内的避税避风港。虽然逃税和
洗钱是两种不同的罪行，使用相同的避难所
两者，通常由同一个人，因为制作的功能
管辖权对一个有吸引力，例如过度的银行保密和
缺乏透明度，就会吸引对方。
我们也可以并将促进采用适当的监督
响应指定的司法管辖区的行动
实施有效的国际标准的进展
洗钱活动。在多边论坛上，银行机构会
支持国际监管的发展和发布
关于与洗钱相关的声誉风险的指导
以及应对这些问题的合理做法
风险。
四、对美国金融机构的指导
更广泛地，财政部和金融监管机构打算
还将在年底前发布对美国金融的指导意见
这些机构将协助他们自行确定
风险特别高的客户和交易
涉嫌洗钱和其他金融犯罪。我们会
然后期望这些机构密切关注这些账户。
让我明确说，我们的指导与“知道你的知识”不同。
客户的建议。首先，我们不打算发行
正式规定，以及指导将根据要求量身定制
仅对高风险帐户进行特别审查。机构
已就广泛的方面进行尽职调查
监管要求;我们打算协助他们制造
确定他们需要采取哪些具体步骤来遵守
及其现有义务提交可疑活动报告。ReportsReports
此义务明确要求银行了解交易
因为它们的大小，来源，或者
他们不是他们的客户的类型
通常被期望参与。
银行应该能够识别高风险客户 - 包括
某些所谓的“私人银行”客户 - 没有过度
干扰正常商业活动的，侵犯他人隐私的
任何客户。此外，这些努力识别某些高风险
客户将在政府的背景下发生
主席在联盟国家表达的承诺
今年提出新的立法来保护公民的财务
隐私。为此保证，我们将在准备我们的细节
指导，广泛咨询行业的所有部门，与
隐私倡导者和其他受影响的群体。我个人会
领导这次行动。
在这方面，应该特别注意腐败的公众
试图为他们窃取的资金和其他资产洗钱的官员
来自他们自己的人。我们将继续寻求我们首先的立法
去年，一位外国官员呼吁将腐败问题公布于众
反洗钱法下的谓词犯罪。这种变化
将会产生重大的影响，既确保我们自己的
金融机构加强了对金融活动的审查
他们代表外国官员管理账户，并提供
我们的检察官有必要将外国官员绳之以法
他们掠夺了他们的国家。这一变化还将为美国提供
有工具协助调查外国政府的检察官
带来这样的“克利科拉特”到司法。我们也将继续敦促
其他国家则把贪污公害定为谓犯
旨在实施国际条约和标准
被谈判，将来将成为未来。
V.其他国家洗钱战略举措
现在我想强调一下皮尤的其他活动
我们的二零零零年策略报告，会员可能会特别感兴趣
的委员会。
HIFCA名称。我们昨天宣布纽约/北方
新泽西地区，洛杉矶市和圣胡安市
已被指定为高风险洗钱和金融犯罪
区域。此外，一个洗钱系统的运动(和
通常在西南边界散装散装的现金也有
收到这个称号。这些是在
1998年战略法案。在每个人中，洗钱行动团队将是
创建或识别并将在今年进行启动
集中的执法活动，将协调努力
联邦，国家和地方执法。州和地方
在每个HIFCA内运营的当局也将有资格获得
根据新的“无金融犯罪社区支持计划”拨款
(“C-FIC”)。
MSBS的可疑活动报告。昨天，我们发出决赛
要求通过金钱提交可疑活动的法规ReportsReports
服务业务转让资金或货币订单或交易
旅行支票。他们经过重大磋商后开发
与行业，国家监管机构和法律的代表
执法官员。该条例将大大扩大
执法部门集中打击洗钱活动的能力
通过非银行金融机构进行的活动。它将
协助院校在特区报告方面创造公平的竞争环境
向公众提供金融服务。
今年夏天，我们希望出台赌场和纸牌的最终规则
俱乐部。我们也一直在与美国证券交易委员会合作，我们也希望这样做
公布涉及经纪商和交易商的SAR报告的拟议规则
在今年晚些时候的证券。证券行业一般
不用于“安置”阶段的洗钱因近
对货币交易的普遍政策。它也需要
特殊规则和系统，以确保与现有的符合性
证券监管机构的检查和执行方案。
尽管如此，行业提供的服务和产品提供，
包括账户之间和账户之间的有效资金转移
其他金融机构，“证券的流动性，以及
国际交易能力提供了机会
洗钱者用来掩盖和转移非法资金。
守门。我们正在积极开展针对
担任“门守”的律师，会计师和审计师
金融体系。而法律规则恰当地隔离了专业人士
从过度审查和创造安全区域的磋商
在专业人士可以向客户提供建议的范围内，这些规则应该
而不是为犯罪行为做掩护。我们出版了一些资料
对于会计行业而言，洗钱风险凸显
不同的行业。我们正在考虑如何现有的会计
关于客户违法行为等问题的标准是内部的
控制和欺诈，可以纳入洗钱保障措施。通过
今年年底，在外展到一系列专业之后
我们希望能就如何
让看门人牢记他们在这方面的职业责任
把。
以确保我们能够全面实施今年的
战略，我们已经要求100万美元，我们的集中账户
2001年预算。这些资金，这是我们的正常预算
请求，将用于为州和局部执行提供赠款
并支持一些关键战略举措。
VI。结论
有些人认为在新世界电子
商业，资金流动如此迅速，如此容易，执法
不能跟上犯罪分子和腐败官员和那些
帮他们转移资金的人我强烈不同意。我们有同样的
他们拥有的信息技术。我们比他们更专家。
我们将努力执行我们拥有的权力和我们的新法律
寻求，我们将寻求其他国家的帮助来实现
威胁洗钱给他们自己的经济进步，
他们自己的社会的稳定性。“我们将更加努力地工作
比我们的对手更足智多谋地追踪他们的活动，
消灭他们的避难所，将他们绳之以法，消灭他们
我们社会洗钱的祸害。
主席先生，谢谢你邀请我在此作证
今天的委员会，我很乐意回答你们和
委员会的其他成员。