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利奇先生。先生。Speaker, I move to suspend the rules and pass the bill (H.R. 1756) to amend chapter 53 of title 31, United States Code, to require the development and implementation by the Secretary of the Treasury of a national money laundering and related financial crimes strategy to combat money laundering and related financial crimes, and for other purposes, as amended.
书记员宣读如下:
第一节。短标题。
该法案可引证为《1998年洗钱和金融犯罪战略法案》。
秒。2。洗钱及相关金融犯罪。
(一)在一般情况下:修正《美利坚合众国法典》第31编第53章，在末尾增加下列新的分章:
5340年。定义
’就本分章而言，下列定义应适用:
”(1)财政部的执法机构:“财政部执法机构”一词的含义见第9703(p)(1)条。
”(2)洗钱及相关金融犯罪“洗钱及相关金融犯罪”指的是根据《公法》第91-508条第一章第二节第二节规定的犯罪行为(12 U.S.C. 1951, et seq;通常被称为“银行保密法”)，或第18篇的1956年、1957年或1960年章节，或任何相关的联邦、州或地方刑事犯罪。
”(3)秘书字体“秘书”一词是指财政部长。
”(4)总检察长:“司法部长”一词指美国的司法部长。
5341年。国家洗钱及相关金融犯罪战略
”(一)发展和传达给国会:
”(1)发展：主席，通过秘书和与司法部长协商，应制定国家打击洗钱和相关金融犯罪的国家战略。
”(2)传输给国会总统应在1999年、2000年、2001年、2002年和2003年2月1日前，向国会提交一份根据第(1)款制定的国家战略。
”(3)分类材料的单独展示:战略的任何部分涉及根据行政命令制定的标准适当保密的信息，均应以保密形式单独提交国会。
”(b)的发展战略:打击洗钱和相关金融犯罪的国家战略应涉及总统认为适当的任何领域，通过部长采取行动并与司法部长协商，包括以下领域:
”(1)目标、目标和优先级:关于减少美国洗钱和相关金融犯罪的全面的、以研究为基础的目标、目标和优先事项。
”(2)预防:协调监管和其他努力，以防止利用美国的金融系统进行洗钱和相关金融犯罪，包括要求部长应——
“(A)定期审查本分章和其他法律规定下的执法工作，并酌情修改现有条例或规定新的条例，以防止此类犯罪活动;和
“(B)与联邦储备系统理事会、证券交易委员会、联邦贸易委员会、其他联邦银行机构、国家信用社管理委员会以及部长、在与司法部长协商后，决定是否合适。
”(3)侦查及检控措施:说明为改进对洗钱和有关金融犯罪的侦查和起诉以及没收和没收这类犯罪的收益和工具而采取的行动。
”(4)加强私营金融部门在预防方面的作用:加强私营金融部门和执法机构在预防和侦查洗钱和有关金融犯罪方面的伙伴关系，包括提供奖励以加强内部控制和在全行业基础上采取更有效的政策。
`（5）加强政府间合作:增强——
“(A)联邦政府与州和地方官员，包括州和地方检察官及其他执法官员之间的合作努力;和
“(B)几个州之间以及州和地方官员(包括州和地方检察官和其他执法官员)之间的合作努力，
对于金融犯罪的控制，可以利用或应该鼓励。
`（6）项目和预算优先次序:这是一项为期三年的计划、预算优先事项和减少金融犯罪的可实现项目的预测。
”(7)评估的资金:全面评估拟议预算打算如何执行战略，以及拟议预算所载的资金水平是否足以执行战略。
”(8)指定区域:根据但不限于第5342节，被指定为“高风险洗钱和相关金融犯罪地区”的地理区域的描述。
”(9)人员咨询:局长根据第(d)款谘询的人士或人员。
”(10)有关洗钱和相关金融犯罪趋势的数据:为发展和分析数据以确定金融犯罪趋势所需的额外信息的需要。
”(11)改进的通信系统:一项旨在增强自动化信息的兼容性并促进联邦政府、州和地方政府获取及时、准确和完整信息的计划。
”(c)有效性报告:当时每个国家战略打击金融犯罪是通过总统向国会(除了第一传输任何此类策略)按照第(a),秘书应当提交一份报告包含一个评估的有效性的政策打击洗钱及相关金融犯罪。
”(d)磋商除根据本节要求与总检察长进行协商外，在制定打击洗钱和相关金融犯罪的国家战略时，部长还应与——进行协商
(1)联邦储备系统理事会和其他联邦银行机构以及国家信用社管理委员会;
“(2)州和地方官员，包括州和地方检察官;
(3)美国证券交易委员会;
(四)商品及期货交易委员会;
‘(5)国家药物管制政策办公室主任，负责洗钱和涉及毒品贩运收益的相关金融犯罪;
“(6)美国邮政检查局局长;
(7)在适当的范围内，负责金融机构和金融市场监管的国家和地方官员;
“(8)任何其他州或地方政府机构，在适当的范围内;
“(9)在适当范围内任何其他联邦政府机关或机构;和
“(10)在适当的范围内，私营金融服务部门的代表。
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5342年。高风险的洗钱和相关的金融犯罪地区
”(一)结果和目的:
”(1)发现:大会的结论如下:
(A)洗钱和相关金融犯罪似乎经常集中在特定的地理区域、金融系统、工业部门或金融机构。
(B)虽然部长有责任对发生在特定地区的联邦犯罪或针对单一机构的联邦犯罪采取行动，因为现代金融系统和机构之间的联系在一定程度上是不可能的，直到最近，洗钱和其他相关金融犯罪无论在哪里发生，都可能产生地方、州、国家和国际影响。
”(2)目的和目标：本节的目的是提供一种指定洗钱或相关财务犯罪的地区的机制似乎以高于平均水平的速度，这样 -
“(A)可以与国家和地方执法机构合作，制定一个全面的办法来解决这一领域的这类犯罪问题，这些机构利用秘书的权力来防止这类活动;或
(B)这些地区可以成为执法行动的目标。
”(b)国家战略要素将某些领域指定为洗钱和相关金融犯罪广泛存在或存在重大风险的领域，应是根据第5341(b)节制定的国家战略的一项内容。
”(c)指定的区域:
”(1)指定的秘书:秘书,后考虑分段(d)中指定的因素,应指定任何地理区域、行业、部门或机构在美国洗钱和相关金融犯罪的广泛或存在大量风险作为一个“高风险洗钱和相关金融犯罪区域”。
”(2)与司法部长协商确定具体情况：除了第（d）款规定的因素外，（1）款下的任何区域的任何指定应根据秘书长的确定，与司法部长，特定领域，工业，行业，行业或机构正在受到伤害，或者特别容易受到洗钱和相关的金融罪行。
”(3)具体倡议:参与洗钱及相关金融犯罪的侦查、预防和打击的任何部门、局或执法机构的负责人，包括任何州或地方检察官，以及任何州或地方官员或检察官均可提交——
‘(A)要求将任何地区指定为高风险洗钱和相关金融犯罪地区的书面请求;或
(B)根据第5351条为特定的预防或执行行动，或为确定某一地区的金融犯罪活动的程度而提出的书面资金申请。
”(d)因素在考虑将任何地区指定为高风险洗钱和相关金融犯罪地区时，部长应在适当的范围内并与司法部长协商，考虑以下因素:
(1)该地区的人口。
(二)在该地区发起或涉及该地区机构的银行和非银行金融机构的交易数量。
(3)起源于该地区或涉及该地区机构的股票或商品交易数量。
“（4）该地区是一个带有任何国际港口或机场或广泛的公路系统的关键交通枢纽。
“（5）该地区是一个国际银行或商业中心。
(6)该领域的金融犯罪和金融犯罪相关活动对国内其他地区产生有害影响的程度。
(7)要求提供信息或分析帮助的数量或性质——
(A)是对财政部的分析部门进行的;和
`（b）源于该地区的法律执行或监管机构，或者涉及位于该地区等地区或居民的机构或企业。
(8)该地区可疑活动报告的数量或性质。ReportsReports
“(9)货币交易报告的数量或性质，或者源自该地区或经由该地区运输的货币或货币工具的跨境流动报告。ReportsReports
(10)该地区是否以及多经常成为地理定位目标的目标。
“(11)观察到洗钱活动的趋势和模式发生了变化。
(12)核心经济统计数据或指标的数量或性质的不寻常模式、异常、增长或其他变化。
(13)不寻常或无法解释的现金交易额的统计数字或指标。
`（14）通过在美国境内或外部经营的金融机构进行的交易的不寻常模式，异常或性质的变化。
”(15)的州和地方政府和州政府和地方执法机构都承诺资源应对金融犯罪问题在该地区,这种资源的承诺的程度反映了决心的政府和机构积极解决这一问题。
“(16)大幅度增加联邦资源用于打击这一领域的金融犯罪的必要程度，以对这一领域的金融犯罪和金融犯罪相关活动提供充分的州和地方反应。
5351年。建立金融无犯罪社区支持计划
”(一)建立财政部长应与司法部长协商，制定一项计划，支持地方执法工作，以制定和实施一项计划，以发现、预防和打击洗钱及相关金融犯罪。
”(b)程序当前位置在执行该计划时，财政部长在与司法部长协商后，应——
“(1)向赠款受赠人发放赠款并进行跟踪;
“(2)提供技术援助和培训、数据收集和传播部长认为在发现、预防和打击洗钱和相关金融犯罪方面有效的最新做法的信息;和
(三)做好项目的综合管理工作。
”(c)政府如秘书应任命一名管理人员来执行该计划。
”(d)承包:秘书可雇用任何必要的工作人员，并可与联邦和州执法机构签订合同或协议，授权执行赠款和执行本章所需的其他活动。
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5352年。项目授权
”(一)授予资格为了有资格获得本部分规定的初始拨款或续期拨款，州或地方执法机构或检察官应满足下列各项标准:
”(1)应用程序:州或地方执法机构或检察官应根据第5353(a)(2)条向秘书提交申请。
”(2)问责制:州或地方执法机构或检察官应——
(一)建立一套衡量和报告结果的体系
‘(i)符合部长与司法部长协商确定的共同指标和评价议定书;和
’(ii)经秘书批准;
“(B)每两年进行一次调查(或在评估时纳入现有的当地调查)，以衡量联盟的进展和有效性;和
“(C)提供保证，保证在本段项下进行评估的实体(或从其获得信息的实体)在收集与洗钱和相关金融犯罪相关的数据方面有经验。
”(b)拨款金额:
”(1)奖助金:
`（a）在一般情况下:第(D),对于一个财政年度,财政部长,与律师协商,可以授予一个合格的申请人在本节财政年度,金额由财政部部长咨询首席检察官,是合适的。
”(B)暂停拨款:如获资助人未能继续符合第(a)款所指明的准则，局长可在书面通知获资助人并给予上诉机会后，暂停资助。
”(C)更新拨款:在符合(D)项规定的情况下，局长可在最初拨款的财政年度之后的每个财政年度，根据本分段向拨款受助人颁发续期拨款。
”(D)限制:在一个财政年度内，本款规定的资助金额不得超过75万美元。
”(2)实施奖励:
`（a）在一般情况下：除（b）项中提供，局长可与社区介绍，授予1个代表该社区的1个符合条件的申请人。
”(B)异常:在下列情况下，局长可向一名以上代表社会的合资格申请人发放资助
“(i)符合条件的联盟表明联盟之间是相互合作的;和
“(ii)每个联盟都独立地满足了(a)小节的要求。
”(c)与资产没收收益有关的条件:
”(1)在一般情况下:不得制造或格兰特再次在这部分任何州或地方执法机构或检察官除非该机构或检察官同意捐赠项目的财政部长下成立的这部分金额收到这样的机构或检察官(格兰特之后)根据任何刑事或民事根据《美利坚合众国法典》第18编第46章或任何州法律的类似条款没收。
”(2)适用范围第(1)款不适用于州或地方执法机构或检察官根据本条所述的任何刑事或民事没收所收到的金额超过该机构或检察官根据本部分所收到的赠款总额。
”(d)滚动拨款申请期在建立本部分下的计划时，秘书应采取必要的行动，以确保在可行的范围内——
“(1)本部分的拨款申请可以在一个财政年度内的任何时间提出;和
“（2）根据本财政年度根据本财政年度拨出的部分资金将仍可用于财政年度后面提交的赠款申请。
5353年。有关奖助金受奖人的资料收集及传播
”(一)申请人及受资助者资料:
”(1)申请过程：秘书应根据第5352款，申请流程，续签和暂停或扣留续签授予授予授权，根据需要向提案提出提案请求。本段下的每项申请应以书面形式呈现，应审查秘书。
”(2)报告:局长须在切实可行的范围内，并在符合适用法律的情况下，尽量减少拨款受助人的报告要求，并加快根据本部提出的拨款续期申请。
”(b)秘书活动秘书可以——
“(1)评估与项目目的有关的具体举措的效用;
(2)对项目进行评估;和
(3)将本款所述信息传播给——
`（a）符合条件的州立地方执法机构或检察官;和
(B)大众。
5354年。打击洗钱及相关金融犯罪的拨款
”(一)在一般情况下:在根据第5341条向国会提交第一份打击洗钱和相关金融犯罪的国家战略之日起的1年期间结束后，在符合第(b)款的情况下，部长可审查、选择、并为州或地方执法机构和检察官提供必要的资金，以调查和起诉高风险洗钱和相关金融犯罪领域的洗钱和相关金融犯罪。
”(b)特别的偏好:对于提交给国务卿的申请，如果证明有2个或更多的州和地方执法机构或有联邦、州和地方合作执法和起诉历史的检察官在应对此类犯罪活动方面的合作努力，应给予特别优惠。
5355年。授权拨款
“为执行本小节的目的，授权在下列财政年度拨出下列款项:
“财政年度:
授权金额为:
1999
$ 5,000,000。
2000
7500000美元。
2001
$ 10,000,000。
2002
12500000美元。
2003
15000000美元。”。
(b)牧师的修正案:对标题31，《美利坚合众国法典》第53章的分章表进行修正，在其末尾增列下列项目:
5340年。定义。
5341年。国家洗钱及相关金融犯罪战略。
5342年。高风险洗钱及相关金融犯罪领域。
5351年。建立金融无犯罪社区支持计划。
5352年。项目授权。
5353年。有关奖助金受奖人的资料收集及传播。
5354年。打击洗钱及相关金融犯罪的拨款。
5355年。授权拨款。。
（C）报告和建议：在5年期末开始于第1届国家打击洗钱和相关金融罪行的国家战略，根据第5341（a）（1）号，美国代码（如财政部秘书的第2（a）条（a）条（a）条于“司法部长”，应与司法部长磋商，应向银行和金融服务委员会提交一份报告，以及代表房屋司法委员会委员会银行业，住房和城市事务委员会和参议院司法委员会关于有效性和需要指定地区的有效性，根据第31条，美国代码（如第2条所添加的（a）第5342条（a）），作为高风险的洗钱和相关的金融犯罪地区，与此类立法的建议一起作为秘书和司法部长可以确定是否适合执行此类部分的目的。
临时发言人。根据规定，这位来自爱荷华州的先生。浸出)和来自纽约的贵妇人(Ms.。委拉斯凯兹)，每人控制20分钟。
主席感谢来自爱荷华州的先生。浸出）。
利奇先生。议长先生，我允许自己浪费时间。
(里奇提出了要求，并得到了修改和扩展他的言论的许可。)
利奇先生。议长先生，H.R. 1756，《1998年洗钱和金融犯罪战略法案》，指示财政部长通过协调联邦、州和地方的努力和资源，制定一项打击洗钱和其他金融犯罪的国家战略。
该立法规定指定高风险洗钱地区，以便向这些地区提供更多的联邦援助和获得与洗钱和其他金融犯罪有关的信息。
该法案还为国家和地方执法机构进行的洗钱调查提供了资助的机制。
洗钱是犯罪分子试图使其非法活动的收益合法化的过程。随着美国和国外大型犯罪组织的行动日益复杂，执法官员打击洗钱的努力变得特别紧迫。
洗钱和相关的金融犯罪往往与非法毒品交易密不可分。非法毒品交易在美国城市和农村地区都造成了严重破坏。州和地方执法官员和检察官，尤其是在城市化程度较低的地区，他们经常发现自己被针对他们的犯罪企业的规模和范围所压倒，在追查这些组织隐藏和洗黑钱的复杂资金踪迹时遇到了特别困难。
最近的执法倡议表明，联邦，州和地方机构之间的工作伙伴关系可以在与毒品有关的洗钱斗争中产生令人印象深刻的成果。也许是在财政部在财政部成功使用地理目标秩序或GTO，1996年和1997年在金钱变送器行业部门打击洗钱时，可以在财政部的成功使用的最佳举例在纽约市大都市区。
1756号决议旨在将纽约GTO的经验教训应用到美国其他地区的其他社区，呼吁制定一项打击洗钱和相关金融犯罪的国家战略，强调联邦、联邦和联邦政府之间的协调和信息共享的重要性。州和地方当局，并挑选洗钱特别普遍的地方，以增加联邦执法支持和财政援助。
该法案指示财政部秘书与司法部长协商，通过提供有关最佳做法的资助，技术援助和培训，以协助这些地方提供有关最佳做法的信息，以支持其努力检测和防止洗钱和相关的金融犯罪。
在结束时，扬声器先生让我说H.R.1756是我认为在这一特定领域的银行业，住房和城市事务委员会的工作的另一项分层的唯一举例。来自纽约的女士（女士）介绍委拉斯凯兹)，并由该委员会口头表决通过，该法案得到了广泛的两党支持。
来自爱荷华州的参议员Mr。格拉斯利，目前在另一机构中悬而未决。
除了向来自纽约的贵妇(米歇尔?委拉斯凯兹在制定和拥护这项立法的过程中，我要赞扬少数党议员，来自纽约的先生(奥巴马先生)。LaFalce)，还有那位来自明尼苏达州的先生。Vento)感谢他们为推动本委员会通过这一重要法案作出了宝贵的协助。
扬声器先生，我保留了我的时间的平衡。
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委拉斯凯兹女士。议长先生，我允许自己浪费时间。
议长先生，我首先要感谢主席，来自爱荷华州的先生。浸出，还有从纽约来的那位先生。LaFalce，感谢他们帮助通过了这项重要的立法。我还要感谢皇后区地区检察官理查德·布朗，他对起草这项法案提供了帮助。
《反洗钱和金融犯罪战略法案》是多年艰苦努力的结果，迄今为止，国会的审议标志着打击犯罪的战争迈出了重要的一步。
正如我们早些时候所听到的，在打击洗钱方面已有许多成功的努力。许多故事忽略了一个事实，多年来，这种犯罪活动一直是社区的瘟疫，就像我所代表的社区一样。有许多伟大的地方执法官员一直在努力工作，他们成功地阻止了这些罪犯。
对许多人来说，洗钱似乎是来自间谍小说的东西。对于我代表的家庭和社区，这些犯罪企业是现实。事实仍然是这些罪犯被低收入和移民社区所吸引。这就是我所涉及的方式。
大约四年前，我开始与皇后区地方检察官办公室和皇后区杰克逊高地的居民合作，解决该地区日益严重的洗钱问题。
在杰克逊高地(Jackson Heights)，罗斯福大道(Roosevelt Avenue)上有一段被执法人员称为“归零地”(Ground Zero)。这个社区是许多辛勤工作的低收入家庭的家园。可悲的是，它也是数百家汇款服务的所在地，这些汇款将高达13亿美元的非法毒品收入转移到南美。
正当合法的公司努力为这些社区的家庭提供有价值的服务时，这些社区没有银行或其他金融机构，犯罪分子在这些社区开设了各种商店，从传呼机销售点到旅行社到便利店。他们没有帮助我的选民创造就业、经济发展和更好的生活方式，反而带来了恐惧、暴力和毒品。因此，地检办公室找我帮忙。
与他们合作，我构思了洗钱和金融犯罪战略法案。那是三年前的事了。我的立法的主要目的是为地方执法部门和检察官提供他们所需要的手段来打击这些犯罪集团。
现在，只要想想洗钱企业的规模和不断变化的性质就知道了。再想想当地执法官员的负担。他们需要我们的帮助。
一些地方警察部门和检察官预计将用比一些州更大的预算来打击犯罪网络。他们必须打击犯罪集团，因为犯罪集团可以在任何时候转移到任何地方。出于这个原因，现在是华盛顿伸出援手，成为这场战争中的真正伙伴的时候了。我的法案要求财政部与司法部长协商，制定一项打击洗钱和相关金融犯罪的国家战略。
(时间:1800)
该战略将包括减少洗钱活动的目标，以及防止美国金融部门被利用的协调监管努力。其他要素包括改进对洗钱的侦查的业务倡议，以及打击这些罪行的政府间倡议和行动。
这项立法的关键部分是将一些地区指定为高风险洗钱地区。任何被指定为高风险地区的地区都有资格获得更多的联邦执法援助和信息共享。这些地方也将有资格获得联邦金融犯罪拨款。
《反洗钱和金融犯罪战略法案》将使所有打击这些金融犯罪的人都坐到谈判桌前进行磋商。它还将协调和加强与前线战斗人员形成的关系。最重要的是，将更加注意洗钱活动风险高的地区。将促进地方执法部门甚至私营部门在这些领域的参与。如果地方政府想继续获胜，我们必须给他们最好的工具。
议长先生，我放弃了我的时间平衡。
利奇先生。议长先生，我允许自己浪费时间。最后，我只想说，这是一个非常微妙的法案，如果不是来自纽约的贵妇的承诺和坚持，它不会出现在众议院面前。委拉斯凯兹）。在我的判断中，她的辛勤工作和思想值得在这个机构中非常严重的表达。
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议长先生，我没有更多的时间要求，我放弃我的时间平衡。
临时发言人(特朗普)米勒佛罗里达)。这个问题是根据来自爱荷华州的先生提出的动议提出的。浸出)，众议院暂停这些规定，通过经修正的1756号决议。
这个问题被回答了;(三分之二的人投票赞成)这些规定被暂停执行，而经过修订的法案得以通过。
一项重新考虑的动议被提出来讨论。
结束