1997年国会听证会
情报和安全

的医生

金库，邮政服务，和一般政府拨款1998年

星期二,3月4，1997年。

金融犯罪执法网络

见证

斯坦利·莫里斯，金融犯罪执法网络主管

kolbe主席的评论

先生。科尔伯。接下来我们将致电金融犯罪执法网络(FinCEN)主任斯坦利·莫里斯先生。

董事先生，我们已经提出了开幕式陈述，您的陈述将被置于记录中。我们希望您能够总结它，以便我们可以有一些问题。

先生。MORRIS。谢谢主席先生，霍耶先生，小组委员会的成员们。我非常感谢能有机会讨论我们的任务以及98年金融犯罪执法网络的预算要求。

我有我戴夫吉尔，谁是我们的助理总监信息技术，谁不超过点击'鼠标'，他将在这里做一点点。他还设计了什么，我认为是一些技术最有趣的应用程序的处理在世界任何地方金融犯罪的努力。霍尔先生对美国的访问不是很久以前，是为位于绕城高速外的一个小的执法机构有很大的士气助推器。我可能会指出，与所有的绕城高速内组织的批评，我们只是刚刚走出-我想请你，主席先生，在时间的某一点也相继问世。

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先生。科尔伯。我们会这么做的。

先生。MORRIS。这是一种不同的组织，我希望，眼见为实。

这次听证会的主题是——

先生。霍耶。对不起，先生董事。如果你会屈服，你来晚了，但我没有提到的主席我访问那里，你非凡的能力和你的员工，如何打动我与技术能力，我们现在已经追踪钱，这使得它更难以掩饰非法交易。我想重申，我提到，你来之前，我真的被我的访问印象深刻。

谢谢主席先生。

先生。MORRIS。非常感谢。就像我说的，对于一个名字很有趣的小公司来说，这是一个鼓舞士气的好机会，很多人都没听说过这个名字。

正如我所说，这次听证会的主题，创新和技术，在很大程度上描述了FinCEN的宗旨。执法部门必须使用其武器库中的所有武器，以确保对金融犯罪分子的最佳进攻和防御。技术就是这样一种武器，创新对其有效性至关重要。

正如我们的名字所说，FinCEN是一个网络，一个连接执法、监管和金融界的纽带。因此，我们的目标是在这些社区中最大限度地共享我们的合作伙伴的信息，并找到新的方法，建立具有成本效益和有效的措施，以防止和发现洗钱活动。

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除了创造性地利用技术为超过150个联邦、州和地方执法机构提供案件支持外，我们还管理《银行保密法》，这是政府的反洗钱法规。该法案要求银行和其他金融机构采取步骤，通过各种报告和记录保存措施，帮助制止和发现洗钱和其他金融犯罪，如果制止不了的话。

我今天的证词将说明通过我们的监管项目收集的信息对执法的价值。我们可以向霍耶先生展示的东西实际上已经到位了，主席先生，我们会试着向你展示，通过应用一些技术来陈述我们的证词并试图描述它。

让我举一个我们帮助执法部门发展的案件类型的例子。这样的案例可以由FinCEN自己的前瞻性分析产生，也可以根据执法要求制定。

我们从美国的一个金融活动繁忙的中型城市开始。在这座城市里，我们将讨论由五个家庭成员经营的三家杂货店。他们的金融交易引起了我们的注意，因为他们的经营方式与本市其他小杂货店的正常金融活动不相适应。现金交易很不寻常，他们的银行报告说，他们的一些交易是可疑的。

我们是如何得到这些信息的?它将如何帮助我们在执法部门立案?答案可以在FinCEN的工具箱中找到。现在，它看起来像一个传统的工具箱，但里面装满了除了传统工具以外的任何东西。它的工具是最先进的技术。在这个案例中，我们将展示我们用来开发案例信息的四个最重要的工具。

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首先，工具箱中最具创新性的设备之一是Fincen的人工智能或AI系统。让我只是为了描述它的一刻。

根据《银行保密法》(Bank Secrecy Act)，金融机构必须对超过1万美元的现金交易提交报告。ReportsReports目前，每年有超过1100万份这样的报告被归档，称为货币交易报告，或CTRs。ReportsReports每一份报告的信息，如交易人姓名、银行账号、交易金额、账户用ReportsReports户姓名、地址，都包括在内。可以想象，1100万份报告中的每一份都有超过100位的信息，数据库中可用的信息量是惊人的。ReportsReports

尽管这些数据包含了可疑活动的宝贵线索，但它们就像埋在草堆里的针。幸运的是，我们已经找到了一种利用技术获取这些针头的方法。

AI是一个复杂的计算机系统，提供处理大量数据的能力，使我们的分析师能够探索它建立的链接集。

如下一个屏幕所示，由Fincen计算机科学家开发的定制程序和算法允许AI的KDD或知识发现数据库从CTR数据的Universe中拉出相关信息。然后，系统连接不同的信息，例如银行交易和帐户，并且此链接过程揭示了我们所知道的金融交易模式，以至于我们习惯于贷款或犯下其他罪行。因此，我们可以在可能已经未被发现的AI分析中找到潜在的嫌疑人。

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让我告诉你的AI系统在我们的案例是如何工作的。你看到屏幕上的数据显示关系的图形表示。AI系统已连接的不同于90个的货币的交易报告共同的元件一起。ReportsReports该系统在这些特定的点击率已经磨练因为活动揭示了现金存款，其根本就不适合一家小杂货店的正常轮廓的可疑模式。

这个轮子代表了我们从CTR数据中提取的数据可视化软件的应用。这是我们的系统在视觉上连接那些点击率文件的方法之一。

这些辐条代表着与可疑的企业和人的交易相互交织和重叠的关系，这些CTRs的总价值接近200万美元。

下一个以绿色突出显示的楔子显示了与这些CTRs关联的三个帐户。随着系统识别出与账户相连的三家杂货店，这个轮子还在继续转动。

最后，最后一个元素标识了进行交易的9个人。

在这一点上，我们已经从数以百万计的记录中挑出了一根针，瞄准了一个财务活动高度可疑的组织。

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由于转盘不一定是解释我们开发成果的最“用户友好”的方式，FinCEN的定制软件可以让我们，只需点击鼠标，就能快速将人工智能系统信息转换成更容易理解的链接图。这个图表成为了我们案例分析的基础。

正如您将看到的，我们的分析师可以解开这些线来显示交易如何相互关联，颜色和线成为常用的执法符号。

现在让我们回到工具箱。我们用来发展我们的案例的第二个工具是可疑活动报告系统，SARS。它是我们最新的工具，也是我们工具箱中非常重要的设备。

SARS合并了两项较早的纸制监管要求，要求银行报告犯罪活动。这些系统已经存在多年了。我们消除了这些单独和重叠的申报，从而减轻了银行的报告负担。总而言之，它减少了200多万张所需的纸张流量，同时显著提高了信息质量。

我听说，主席先生，联邦机构有时会被你的一些同事批评说它们被数据淹没了，我们从这些数据中提取了一点点信息，却毫无智慧可言。我们希望我们的系统能为海量的数据增添一点智慧。

在“非典”下，银行向一个收集点报告犯罪活动，即fincene，然后通过电子方式向其用户(监管机构和执法部门)提供适当的信息。这一单一申报点为银行业提供了更容易的合规，并为执法和监管机构提供了更全面的信息。

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SARS在美国和银行监管机构的不到一年前实施。它为银行提供单一，集中式系统，以向法律执行，所有犯罪活动，如银行欺诈，洗钱，贪污，支票kiting，或者银行官员的不端行为，因为您可以从屏幕上的点看。

最重要的是，“非典”提供了从银行直接获得的有价值的详细信息，因此，这些数据可以帮助我们确定洗钱的趋势和模式，这对执法部门和必须制定对策的银行业是至关重要的。

该系统在我们正在努力的情况下证明是非常有用的。

正如您在SARS形式上看到的，银行已确定主题，正如我们的AI系统所示。事实上，在五个月的时间内，银行向这一业务提出了众多SARS。所有所有人都在屏幕上可以看到10,000美元的CTR报告阈值。

最后，许多交易是在连续的日子里发生的。这清楚地表明了我们所说的“结构化”;也就是说，将交易分成较小的金额，以避免FinCEN的货币报告要求。所以我们现在可以把从非典获得的信息添加到最初从我们的人工智能系统获得的信息中。

中包含的这两个系统的信息验证了我们与金融界促进建立一个高效，可行的监管和报告结构的伙伴关系。由银行提供的信息增强了杂货店的不规则金融活动的总体情况。但是，我们有一对夫妇更多的工具为好。

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我们每年花200万美元从商业供应商那里购买数据库。商业来源的信息在刑事调查中发挥着越来越重要的作用。

商业数据库产品包括国有企业、财产记录、人物定位记录、职业执照、车辆登记等信息。从这些记录中，我们的分析师能够识别出大量的奢侈品购买——一艘大游艇，几辆昂贵的汽车和其他物品，这些显然超出了一家小型家庭经营杂货店的所有者的经济能力。

此外，我们还发现了一个公司记录，该记录确定了一个未知的商店的其他所有者。现在您可以看到，主题的资产以及一个新名称被添加到混合中。

作为比任何其他机构更联邦数据库的存储库，FINCEN使用第四个工具，执法数据库 - 海关，DEA，邮政服务，INS，DOD等。这些数据库提供了当前或闭合调查的状态，以及从信息，监控和其他来源收集的信息。他们还包括海关，贸易和旅游信息。

我们的案子一直很忙。执法数据库显示他们多次往返于洗钱天堂。我们现在发现，最初在我们的商业数据库中发现的新主人，有走私大麻的犯罪记录。此外，还有一份调查报告将我们的对象与可卡因走私联系起来。

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来自我们执法数据库的信息进一步增强了我们的受试者及其活动的整体视图，从这四个来源挖掘这些数据可以得到更完整的画面，如果没有FinCEN的资源和工具，这幅画面是无法获得的。

那么，这意味着什么？由于关于所有者的调查报告表明涉及麻醉品贩运，可疑的金融活动可能与洗涤毒品有关。另一名所有者的麻醉品偷运和国际航空旅行到洗钱中心的历史将适合毒品组织。

反复出现的、结构化的现金存款与这些小商店通常会产生的业务水平相反，公然试图逃避报告要求，表明他们试图向联邦当局隐瞒交易。

在这一时刻，我们将经常向联邦执法提供我们的案例调查结果，并与代理商密切合作，以提供他们需要的进一步支持。

最终，调查可以开始了，但最终必须由组成联邦和州执法部门的男男女女在街上进行。

如果我们在游戏中击败犯罪分子，这是必要的，如果我们在他们的游戏中击败罪犯，是否与麻醉品贩运，医疗保健欺诈或公开腐败有关。Fincen的工具是遵循金钱的关键，但当然，我们的工具没有普通工具。该委员会过去的支持使我们能够组建高度高级的客户服务器计算机环境，以帮助Fincen留在高科技犯罪的高度不断发展的世界之上。

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此外，我们精通计算机的分析师善于利用新兴技术和数据来源，如互联网，来预测和打击有组织犯罪和犯罪分子对技术的使用。

此外，正如我们去年告知委员会的那样，尽管电子货币还处于起步阶段，但它将改变犯罪分子开展金融业务的方式。我们在新技术领域的专业知识使我们能为不断变化的全球金融世界做好准备。

主席先生，霍耶先生，我希望这个简短的演示能让我们更好地了解我们如何利用技术和创新来帮助执法。为了跟上当今金融犯罪分子日益复杂的活动，我们必须确保我们的工具箱里的内容在不断变化的情况下得到补充和更新。想象力和非常规思维是控制洗钱的关键。我们的181个FTE执行我们的许多国内和国际项目，我们非常努力地在使用我们的资源的方式上跨越传统的官僚界限。例如，我们已经开创了一个平台概念，为其他联邦机构的员工提供办公空间、数据库访问和培训，这些员工需要使用您刚才看到的一些工具进行研究。目前，数据库提供给来自21个不同机构的43个平台参与者。

在Fincen内，在您所见的情况下，大约55％的资源支持案件。另外20％致力于我们的监管计划，25％，以加强我们在国际伙伴关系和关系中的网络。

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我们98年的181个FTE和23,006,000美元的预算请求反映了这一方法。此外，我们还提议从减少暴力犯罪信托基金中拨款两项一次性计划，一百万美元用于我们和财政部机构的安全通信拓展计划，以及200万美元和4个FTE，以支持总统鼓励洗钱国家制定国际公认的反洗钱措施的努力。

这些计划旨在提高财政部的部门之间的安全通信，并加强我国的包围洗钱的无国界的世界一起打击金融犯罪工作的国家组成的全球网络的能力。

我们感谢委员会的审议，让我们在这里向我们提供一点时间，以便在我们使命的一个方面进行“展示和讲述”。我期待着您和Hoyer先生的问题。

的信息如下:

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先生。科尔伯。非常感谢。

这是一个有趣的演示。我们最近讨论了你的工作，这是一个更好的说明。

我刚才几个问题。该小组委员会，财政部和联邦政府一般的性能测量很感兴趣。你是一个支持组织，在我看来，这将是非常困难的直接，你做对案件的解决方案，在调查的突破，或定罪的具体率工作联系起来。你试图间接地做到这一点？什么样的测量，间接或以其他方式，你尝试使用来衡量你的表现？

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先生。MORRIS。这可能是你能问的最好也是最难的问题了，主席先生。我们在这个问题上已经挣扎了一段时间，因为我们主要是一个以预防为导向的机构。事实上，如果逮捕、扣押和洗钱活动上升，这可能意味着我们在做错事。所以我们在检查的时候要非常小心。

让我感到欣慰的是，现在已经有大约25个国家建立了类似fincens的机构。在官僚同化领域，克隆并不违法，许多国家已经建立了像我们这样的相当新的组织。他们都在为同一个问题而挣扎。

正如你所建议的，有一些间接的措施，我们认为至少能给我们一些安慰。这是否会给委员会带来安慰，我不确定，但至少会给我们带来一些安慰。

首先,正如我所提到的,随着其他国家达到国际标准,我们没有花很多的时间,起诉、洗钱,为报告可疑活动从金融机构创造机制,我认为我们可以说这些行为正在海外洗钱更难。

我们可以看到，我们确实检查了，实际上，在地下世界里发生了什么，本质上。例如，我们知道，在1990年和1991年，洗钱的平均成本，也就是说，如果你想匿名或通过一个特殊账户把钱存入银行，大约是8%。现在，这个数字是25%。

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［职员的注意。-该机构后来指出，“1990年和1991年”应改为“1980年代中期”;“8%应该是6%。”

现在，Fincen不能采取独家信用，因为有一系列元素，但我们的监管计划产生了影响。没有人会把现金包裹到银行中，因为他们将在我们所描述的情况下出现在SAR系统中，因此我们使洗钱的挑战更加困难。因此，与监管方面有一点。

我们认为我们可以在这方面提出间接的措施。我们做了很多调查，当然，和我们在私营部门的同事一起。

执法部门的支持占我们资源的一半以上，在这个领域，正如你在你的问题中指出的，我们尽量避免逮捕，因为那不是我们的工作，而是在材料中加入了客户调查。

［职员的注意。-该机构后来将措辞“已试图避免”改为“不做”。]

所以，当我们发送一份案件档案时，我们会询问执法部门它的价值是多少。我以前有过执法的经验，警察不会花很多时间担心这方面。所以我们只得到25%的人，但我们也会去执法部门做调查。我们可以把其中一些提供给委员会。但正如我所说的，我们的长期目标是对问题的规模做出合理的估计，然后证明我们在这方面取得了哪些进展，但我们离实现这一点还有一段距离。

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先生。科尔伯。在这些方面，委员会去年要求你们在推广和教育方面增加努力。你能告诉我们更多关于你为提高这一能力做了什么吗?

先生。MORRIS。是的。我们已经与财政部各部门建立了一系列正在进行的会议。我想我们已经拜访了11个城市的所有客户，从东海岸到西海岸的11个主要城市。我们正在寻找并将继续寻找后续措施。我想，如果我没记错的话，我们已经提出了145,150个特别的要求，主要是关于绩效的反馈，我想一个重要的衡量标准是我们的工具有多成功。在过去的一年半里，我们的机构数量增加了一倍，他们利用自己的资源来使用Dave Gillis和我们的员工设计的一些东西，但同样，这些都是间接的措施。

很多这一点的明确目的是获得最佳和最重要的案例。这使我们可以做我们的其他工作，这是提取有关我们正在处理的犯罪活动的趋势和变化性质的提取信息，以便我们可以提醒银行在看到它时向其报告，我们可以提醒执法将其作为其调查的一部分。

因此，这对我们来说很重要，既能保持良好的客户关系，也能确保我们参与到最重要的事务中。

先生。科尔伯。那么，你是否认为，金融机构、州和地方执法机构了解你的工作和能力?

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先生。MORRIS。是的。

先生。科尔伯。好吧。您正在要求一百万美元的抗犯罪减少信托基金，以获得安全的外展计划。这将是硬件的一次性的东西，适用于设备，还是将添加到基地上？

先生。MORRIS。这是一次性的设备和计划。

正是我们正试图在这里实现快速简单的故事给大家讲解。我们通过谁进来，并评估对金融行动工作组，其中12月完成的40项建议美国性能金融行动特别工作组进行评估，我要叫他们报告的副本提供给委员会的工作人员。这是非常有趣的，并确定在我们的系统中的一些长处和短处。

我们帮助金融行动特别工作组建立了一个电子邮件系统，可以直接发送一个实际上长达50页的产品。所以我在巴黎时间8点30分接到了一个电话，是那个完成报告的人打来的，他让我检查一下屏幕，说他会马上用电子邮件发给我。

大约一分半钟，我就有了一份50页的报告，我可以下载了。然后我就得出去复印然后找个司机把它送到华盛顿的政府机构。所以我可以在几秒钟内把它从巴黎运到这里，而我花了一天半的时间在镇上转了一圈。

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我们正在努力做的是帮助建立系统，使我们能够像那样安全地交流，并在财政部内部使用互联网的某些功能来执法。

先生。科尔伯。谢谢你。我有一对夫妇的其他问题，但我会提交他们的记录。

霍耶先生。

先生。霍耶。谢谢主席先生。

莫里斯先生，我不太明白你的答案。你说成功的一个标志是工作量减少而不是增加。现在，我们想让人们离开街道，这样他们就不再犯罪了。我理解这一点。但是让我们假设一下，就像我现在所做的，我们现在，即使我们有能力，也许能抓到一小部分人他们在洗钱做着各种他们不应该在金融领域做的事情。

随着技术能力的提高，我们可以追踪杂货店的故事，找到它的复合事件，并向特勤局、联邦调查局和地方官员报告，我们难道不会看到至少在短期内出现激增吗?也许在未来5年?

先生。MORRIS。是的。

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先生。霍耶[继续]。就成功的逮捕和参与这项洗钱业务的人的认罪而言

先生。MORRIS。霍耶先生，你说得很对。请原谅我有点挑衅和滑稽，但我显然是在考虑长远的问题。

很显然，我们没有，在我自己的个人判断，在执法的各级投资，我会考虑足以应对在金融犯罪的范围的原因的其他事项进行驱动，从而使更好，我们得到和更多的工具，我们提供的资源有限，更多的情况下，他们将能够做，然后问题就变得充足，检察和法院的时间。

在一个理想的世界里，我试图说明我们的目标，实际上是预防。在理想世界中,我们都将推动美国外的洗钱活动,因为风险太大,难以进行,活动在美国,但我们不是有很长一段时间,你很正确,在短期内,逮捕和癫痫应该我们变得更加有效。

先生。霍耶。我想，在回答主席的第一个问题时，很明显，4个月的证据是政府的目标，副总统戈尔的目标，以及两党国会的目标。显然，由于我们的可用资源有限，我们需要确保明智地使用这些资源并发挥作用。

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对于委员会来说，我们认为预算有任何数据，这表明在洗钱的成功起诉上升的情况下，这是更好的识别的结果。我们发现杂货店的钱是，一个，一个非常高的地方杂货店，B，B，去了很多不同的地方，而且，那里有九家类似九家采取行动，然后我们做那些起诉。

所以在我看来，在短期内，我们将有一个明确的表现指标，我们在这里做的是我们正在做的投资，正在制作的投资，正在进行工作的人，获取信息，因此把坏人放在街上。

现在，让我做另一个观察，这是一个与我的下一个问题。你提到了43个平台，参加了21个机构。我猜的平台是技术硬件吗？

先生。MORRIS。是的。

先生。霍耶。好吧。然后21机构——

先生。MORRIS。正确的。

先生。霍耶[继续]。分享他们的信息并将其汇集起来，然后创造出最丰富的信息，然后通过我们的智能技术清除坏人。

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驾驶海上不会是解决方案。它有点像乔治王子县的驾驶犯罪，还是更好，驾驶恐怖犯罪分子。随着我们培养哥伦比亚警察局，他们变得更加有效。罪犯只是去乔治王子，可能是第一个选择，然后是Fairfax，以及周边地区。

我想说的是。墨西哥最近获得了认证。他们有多合作?我以墨西哥为例，但是世界上其他国家在解决这个问题上是如何合作的呢?他们自己也有平台。这些人大部分都是国际罪犯。卡利集团，数十亿美元。他们正设法使资金重新进入合法流通。在我看来，我们需要那种合作。我们在那里做什么? Specifically, can you comment on Mexico, what they are doing to work with us on this money-laundering issue? Because it is an international issue, with worldwide financial transfers. You know, you talked about getting data from Paris to your office in Washington. You can make a deposit in Hong Kong as quickly as you can make a deposit in District Heights, which is 10 or 15 minutes from here.

先生。MORRIS。绝对地。财务是全球性的。国家的国家线路毫无意义。没有签证，没有机制。

［职员的注意。-该机构后来将“国家的州界线”改为“国家的边界”。]

我们一直关注财政部，不只是FinCEN和执法，而是更广泛地关注这一问题的真正层面。

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有越来越多的世界承诺。例如，我们一直非常活跃，例如，金融行动工作队，我们刚刚重新调整到去年财政部的领导下，40项重大建议，加强了他们，加深了一些，我认为，重要的方式。

正如我所提到的那样，几年前，只有三四个组织像Fincen一样。现在有超过25岁。

我刚离开时，我本应准备好主席向我提出的关于业绩衡量的棘手问题——与罗马尼亚财政部长及其副手的会议。罗马尼亚非常关注有组织犯罪，非常希望我们帮助他们建立一些机制，因为虽然他们目前没有一个重要的经济体系，但他们肯定可以建立一个。

与墨西哥有关一样，我们所有人都有不同的关系，这取决于他们应对谁处理。我们一直在与庄园的秘书和助理秘书长和助理秘书。他们在过去6个月内通过了一些重要的法律，要求他们走向国际标准。我们为他们提供了一些计算机，以及一些材料和一些培训，我们将继续提供培训，以便尝试建立他们在此开发的同类威慑机制所需的基础设施。

毫无疑问，我们越有效，坏人就会去阻力最小的地方，而现在，墨西哥有1900英里的边界相对来说没有阻力。

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我们在巴拿马遇到了类似的问题，一个美元计价的经济，那里有很多现金晃动。戴夫有人们下来，帮助他们建立电脑系统，我有五个人 - 在这个惊人的世界中，我们整个星期长到了巴拿马的五个人，包括他们所谓的财务分析单位再次，试图给他们的专业技能和知识，我们已经制定并告诉他们，我们已经做得很好的事情，我们没有做得很好的事情。显然，国际元素对此非常非常重要，他们将转到最薄弱的联系。

去年，由于避税天堂之类的历史，各国在加勒比地区举行了一次重要会议。我妙语开曼群岛在去年通过了一项重大洗钱的法律,不是因为任何由美国强大压力,而是因为约翰·葛里逊和电影,“公司”,当他污染他们一点,这是对世界上第五大银行中心,开曼群岛,但是你是非常正确的,我认为这一点非常重要。

另一方面，虽然它可能不会让一些人开心，但我们刚刚推动了美国以外的问题。这是进步的。

先生。霍耶。这在某种意义上进步。这是谨慎。如果你把它在美国之外，他们无法应付它在美国之外，你有溃烂的肿瘤，最终会感染我们，因为我们与世界其他地区的参与越来越多。我们不是孤立的。

我认为底线是你的国际宣传，一个列为世界各地的许多金融中心。如远东和中南美洲，欧洲和俄罗斯那里有一个大的犯罪问题，因为我们知道。

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先生。MORRIS。是的,先生。

先生。霍耶。我们读到了莫斯科和蓬勃发展的经济，并且很多都是地下的。所以，如果你给一个犯罪避风港 -

先生。MORRIS。这是正确的。

先生。霍耶[继续]。这是一个有点像越南战争。如果你给他们河内，他们可以组织那里所有的时间，你只是打算让你的头在不断地挨打，即使你可以控制的区域。

无论如何，我认为你做得很出色。我还有其他一些问题。主席先生，我将把它们记录在案，我感谢莫里斯先生对这个机构的领导。我知道他做得很出色，我相信委员会会支持他的。

先生。MORRIS。谢谢你。

先生。科尔伯。我同意这一点，我们非常感谢你们今天的到来和参与。

先生。MORRIS。谢谢主席先生。

先生。科尔伯。小组委员会暂停。

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[提交的问题和答案记录和预算理由如下:]

“官方委员会记录这里包含其他材料。”
星期二,3月4，1997年。

联邦执法培训中心

见证

Charles Rinkevich，联邦执法培训中心主任

kolbe主席的评论

先生。科尔伯。财政部、邮政服务和总务政府小组委员会的这次会议将正式开始。今天下午，我们在这里听取两个机构的意见，讨论两个机构的预算，即联邦执法培训中心和金融犯罪执法网络。

秘书凯莉今天早上在这里，所以我假设今天下午不会和我们在一起。他的证词今天涵盖了所有机构。

我很高兴欢迎董事Rinkevich和莫里斯董事，该莫里斯今天将与我们同在这次听证会的下一部分。今天下午我们将审查这两款财政部的武器，以培养联邦和其他执法人员在二十世纪的最后一部分中培训联邦和其他执法人员，以满足警察组织所需的高标准专业和复杂性。引导财政部反对洗钱的战斗，这是削弱麻醉品贩运和其他形式的有组织犯罪的关键武器。

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我们将从林克维奇局长开始，关于他1998财政年度对联邦执法培训中心的请求。我特别感兴趣的是了解该中心的进展情况，以及它为满足日益增长的服务需求所做的努力，这些需求是由于最近移民局官员人数激增而引起的。接下来，我们将听到莫里斯局长关于他对金融犯罪执法网络的请求。对于这个机构来说，我们非常有兴趣了解FinCEN最近在开发洗钱和金融犯罪的电脑化数据库并向全国执法人员提供这些信息方面所取得的进展。

我刚才确实想提一下，金斯顿议员已经不在这个小组委员会了，但他确实请我代表他表示欢迎。事实上，他曾计划参加——他仍然是整个委员会的一员——但由于个人原因被拘留在他的选区。

我期待着今天下午听取我们的证人的证词，现在我想问问尊敬的高级成员霍耶先生有什么意见。

从霍赫先生开幕评论

先生。霍耶。非常感谢，主席先生。我也要欢迎林克维奇先生，他是弗莱彻委员会的主任。我有幸在乔治亚州的这个地方与他会面。他们工作出色。

政府资源

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主席先生，这个委员会面临的真正挑战之一，是确保我们在Glynco集中的资源仍然是联邦政府的资源，而不仅仅是财政部的资源，也不仅仅是有限的执法资源，而是整个执法部门的资源。因为显然还有其他培训中心。联邦调查局有自己的培训中心。几乎每个机构都倾向于拥有自己的培训中心，很明显，这带来了权力下放的低效。这样做总是有吸引力的。

我不知道你是否去过格林科，主席先生

先生。科尔伯。我没去过格林科。

先生。霍耶。也许你应该抓住这个机会，在我们去佛罗里达的一次旅行中，从海关的角度来看，也许我们可以在Glynco停一下，只是为了感受一下协同作用以及机构利用这个集中设施的方式。这里的设施非常出色，设备也非常精良。一些设施真的很糟糕，尤其是生活区非常糟糕。我们正在解决这个问题，让他们康复。

无论如何，欢迎你，林克维奇先生。我们期待你的证词。

欢迎来到FINCEN

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我不想再向莫里斯局长发表声明，我只想说，我有机会访问了FinCEN在弗吉尼亚州的总部，他们的人员能力和技术能力给我留下了深刻的印象他们能追踪美元从个人存款到存款从机构到机构，从存款到存款的几何爆炸。

我们听到了特勤局作证，回应我的问题，导演宝隆指出特勤局是如何紧密合作与执法网的所有洗钱努力特勤局有因为它涉及到我们的货币的完整性。因此，我期待听到他们的证词也是如此。

我想补充一点，他们的一位员工曾经是我的一位员工，海夫纳小姐，为他们提供了非常好的服务，她不仅是我的员工，还和我一起执业，是一名出色的律师。她让我看起来很漂亮，这很难做到。所以我也欢迎她来这里。

谢谢你。