1996年国会听证会情报和安全
1996年国会听证会
声明：
唐妮马歇尔
国内业务首席
毒品管制局
美国司法部
前:
关于银行和金融服务委员会的一般监督和调查的小组委员会
关于：
美国执法对墨西哥洗钱活动的反应
地点:
Rayburn房子办公楼
2128房间
华盛顿特区。
日期：
1996年9月5日
主席和小组委员会先生和小组委员会成员：今天在今天小组委员会之前出现，讨论美国执法对当前通过墨西哥进入美国进入美国的当前洗钱活动的答复。
西南边境已成为贩毒进入美国的焦点。事实上，美国的大多数可卡因在与墨西哥的边界中走私。这两英里沿着我们南部边界的2,000英里的土地为犯罪分子提供了许多机会，使犯规可卡因，甲基苯丙胺和大麻进入美国。来自墨西哥的有组织的贩毒者，沿美国和墨西哥边境运营，越来越坦诚，威胁和威胁着美国牧场主，恐吓当地社区，侵犯美国土壤。
边境沿线的大部分土地荒芜人烟稀少，这给与墨西哥接壤的每个州的执法带来了严峻的挑战。在美国西南部的大多数社区，谋杀、犯罪和暴力已经成为现实，其中许多犯罪与毒品有关。
在过去五年里，卡利卡特尔——历史上最复杂的有组织犯罪企业——已经把他们的主要毒品走私活动从加勒比走廊转移到了墨西哥，那里是上世纪80年代毒品走私活动的中心。墨西哥的毒枭有着长期的多种毒品走私历史，他们根深蒂固的走私路线为寻求更安全途径进入美国的哥伦比亚毒枭提供了一个现成的选择。卡利卡特尔的领导人首先雇佣墨西哥的运输者将可卡因运往美国，这样做巩固了他们与墨西哥同行的关系。
早些时候，墨西哥运输集团的服务费用是每公斤1000到2000美元。他们在墨西哥从一个哥伦比亚运输集团那里获得可卡因，将其走私到美国，然后移交给哥伦比亚的一个分销小组。最近，墨西哥贩运者接受可卡因而不是现金作为提供服务的报酬。墨西哥毒贩接收了他们所运输的可卡因的一半，大幅度提高了他们的利润率。
CoCaine进入美国现在主要由墨西哥组织的犯罪集团控制。通过与哥伦比亚贩运者的联盟，60-70％的可卡因进入美国通过墨西哥进入。增加墨西哥帮派积累的财富是他们对甲基苯丙胺市场的主导地位。墨西哥贩运者已经取代了美国的非法摩托车帮派作为甲基苯丙胺生产和贩运的主要力量。1995年，沿着美国的甲基苯丙胺缉获 - 墨西哥边境于1992年的6.5公斤升至665公斤。由于墨西哥缺乏化学控制，贩运者已经能够获得大量的麻黄碱，这是甲基苯丙胺生产的必要成分。在1993年6月和1994年12月期间的18个月内，大约170公吨的麻黄碱被从国际商业贸易转移到墨西哥。
墨西哥仍然是该国大麻的一个外国来源，占美国大麻供应的50％。此外，墨西哥海洛因是美国西部最普遍的海洛因形式，占该国销售的5％的海洛因。这些因素产生了巨大的财富，即墨西哥贩运组织不得不洗涤。
墨西哥联邦
墨西哥联邦伞下有四个主要犯罪集团，控制着绝大多数海洛因和墨西哥的可卡因贸易。由Amezcua兄弟领导的第五个犯罪集团负责几乎所有从墨西哥进口到美国的甲基苯胺。
这Tijuana组织由阿尔列塔诺菲利克斯兄弟领导 - 本杰明，弗朗西斯科和拉蒙。它总部位于蒂华纳，Baja California Norte。该集团控制在加利福尼亚州的边境走私，是墨西哥组织中最暴力的。
这索诺拉卡特尔是米格尔·卡罗·金特罗经营的该组织在埃莫西约、阿瓜普列塔、瓜达拉哈拉和库利亚坎以及墨西哥的圣路易斯波托西、锡那罗亚和索诺拉等州开展活动。米格尔的弟弟拉斐尔·卡罗·金特罗，因涉嫌1985年谋杀缉毒局特工恩里克·卡马雷纳而入狱。
这Juarez Cartel.由Amado Carillo Fuentes领导，目前是墨西哥毒品贸易中最强大的人物。他的组织与卡利的Rodriguez orejuela组织有关，也与哥伦比亚麦德林的Ochoa兄弟有家庭关系。多年来，本组织为卡利卡特尔和二手飞机运行运输服务，包括727年，将哥伦比亚飞往墨西哥的药物。
这海湾集团由Juan Garcia Strabego领导，直到1996年1月14日被捕，因为FBI十大最受欢迎的逃犯之一。在他被捕后，墨西哥当局迅速努力将他人推向美国。他在休斯顿在美国地区法院审判了休斯顿的审判，包括进口可卡因的阴谋，管理继续犯罪企业和洗钱罪。海湾集团基于塔马利普斯国家麦拉香。该组织在美国走进了超过30吨可卡因进入美国，并将其分发给北部密歇根州，新泽西州和纽约。
阿梅兹夸兄弟负责从墨西哥走私到美国的大量冰毒。美国对甲基苯丙胺有巨大的需求，滥用问题已达到流行病的程度。在凤凰城、洛杉矶和圣地亚哥等城市，冰毒致死人数急剧上升。在凤凰城，1992年至1994年期间因滥用甲基苯丙胺而死亡的人数上升了510%。对甲基苯丙胺需求的急剧增加为墨西哥的毒品集团赚取了更多的利润。
洗钱评估
同任何其他非法活动一样，毒品贩运背后的推动力是它使贩运者得以享受的利润。毒品交易是一个数十亿美元的生意，这些组织是由巨额利润驱动的。没有这些利润，它们就无法资助对毒品贸易至关重要的制造、运输、走私、分销、谋杀和恐吓。有了巨额利润，毒贩就绝对有必要进行洗钱活动。
为了经营他们的组织并保持权力，贩运者必须将现金收益从他们的药物销售额返回到所得款项的领域，使得收益似乎是合法的收入，并保护这笔资金免受索法和扣押的保护执法。
由于地理上的考虑，哥伦比亚贩运者在洗钱过程的最初安置阶段面临许多困难和弱点，而墨西哥辛迪加没有这些困难和弱点。哥伦比亚的毒品组织过去依赖于多方面的收集过程，在战略地点聚积货币，并使用各种方法将现金引入美国银行系统，然后最终转移到哥伦比亚。这在很大程度上是由于组织结构将毒品与毒品收益分离成不同的细胞，从而将组织隔离开来，使其免受竞争毒枭和执法部门的威胁。目前，绝大多数来自哥伦比亚毒枭的出境货币通过空运或货运出境离开美国。这使得他们的行动不那么复杂，也不那么容易被执法部门发现，因为美国与哥伦比亚有大量的商业贸易。
若干联合DEA，USCS，IRS和联邦调查局秘密洗钱调查，负责侵入和拆除哥伦比亚洗钱组织，使批量货币出货量取得了重大缉获。
墨西哥联邦药物组不会在将利润归还给墨西哥的情况下遇到这些相同的后勤困境。由于庞大的土地边界将美国从墨西哥分开，墨西哥贩运者有时简单地简单地散发出散装的现金现金跨越车辆。通常，使用用于将可卡因脱落到美国的相同车辆用于将货币运送到墨西哥。在4月，5月和1995年10月，墨西哥当局缉获了三个出境美国货币，总额达到近2000万美元。
初步分析了圣安东尼奥联邦储备和地区存款机构之间的所有交易显示，1995年的货币盈余为29.6亿美元，从1994年的盈余达到近9亿美元。为了满足日益增长的经济需求，联邦储备银行经常将现金更加现金到存款机构，而不是收到存款。因此，具有无法解释的现金盈余的美联储银行被认为是仔细审查的值得。墨西哥返回与其他任何国家的更多剩余货币。这些墨西哥贩运组织正在洗涤数百万美元。
被称为Zorro II的OCDETF调查，作为我们西南边界战略的一部分进行的，清楚地记录了墨西哥融合使用的方法，以将其Narco美元归还给墨西哥。这项调查部分是墨西哥交通集团，墨西哥交通集团正在将可卡因走私进入哥伦比亚人的洛杉矶地区。哥伦比亚人用可卡因支付了墨西哥人的服务。这是第一次执法部门同时拆除了哥伦比亚组织的美国基础设施，负责生产可卡因和负责可卡因运输的墨西哥组织。
这项调查明确显示墨西哥和哥伦比亚贩运者在整个美国可卡因的批发分发中并排工作。在这个多机构案件的过程中，监测了超过90个法院订购的窃听，调查导致了156人的逮捕，缉获了约5,600公斤可卡因和超过1700万美元的美元。缉获了1700万美元的大部分，因为它正在上演，以准备发货到墨西哥或车辆，因为他们在墨西哥的路线。
洗钱目标
洗钱者的主要目的是使非法来源的收入合法化。这个成功的毒品贩子需要一个门面来解释他的收入来源。长期以来，具有高现金流的服务型企业一直被用来成功地输送毒品收益，然后被声称为合法利润。美国和墨西哥边境的企业都被用来为洗钱提供便利，他们通过虚开发票的方式使与毒品有关的收益合法化。
将现金卷到美国银行系统也是一个主要目标。我们很快成为一项现金社会，其中大部分费用由支票或信用卡支付。专门以现金交易将涉及到收入来源的怀疑。此外，一旦现金移入银行系统，它就可以在整个金融基础设施中轻松地操纵到世界各地。墨西哥当局最近通过了洗钱法律，即等待实施。
墨西哥贩运者的另一个问题正在将小面额转化为更大的面额，主要是伪装这些小额票据作为街头销售货币，并允许将货币的批量运输更容易进入墨西哥。
需要转换免于销售毒品的美国货币，来源外币也是墨西哥贩运者的问题。贩运者需要在美国街道上收集的面额，大多为5美元，10美元和20美元的账单中，贩运者需要交换归还。尽管美国的交流方式是最受欢迎的，但墨西哥贩运者需要比索，以支付国家，以支持本组织的运作。
最后，贩运者需要将他的资金转化为有形资产。但是为了做到这一点，他必须制定一些计划来洗名。
洗钱方法
根据Fincen参考系列，洗钱活动可分为三个阶段：放置，分层和集成。
在安置阶段，洗钱者处理犯罪派生的收益。贩运者试图：1）将资金放入未被注意的金融体系，或2）物理运输在美国以外的现金。对于墨西哥贩运者来说，这可以通过相对简单和直接的手段来实现。美国货币的批量运输是最广泛使用的方法之一。货币隐藏并通过货币快递或在出境货物中秘密运输。这是通过使用空运代理商，陆路，普遍存在的同一车辆，墨西哥贩运者使用妇女和儿童将妇女和儿童在沿着边境的票据中运送货币来运输妇女和儿童。
安置阶段是贩运者和货币最容易受到检测和扣押的地方。该阶段目前是执法努力沿西南边境的主要重点。一旦金钱走私，墨西哥贩运者就可以将它放在墨西哥金融机构，相对缓解。
一旦资金到达金融机构，洗钱活动的第二阶段，分层就开始了。通过分层，洗钱者进一步剥夺了非法来源的非法收益。这是通过进行一系列金融交易，以其频率，复杂性和卷，通常类似于合法的金融活动。本阶段的最终目标是使资金追溯到其肮脏的源，几乎不可能。
最后，一体化阶段是洗钱者将非法资金纳入经济的阶段。一旦发生这种情况，贩毒者就会洗钱。现在，他可以通过购买土地、企业、奢侈品，以及贿赂腐败的执法人员和政治官员来增加自己的财富和权力，这些官员为他的非法活动提供了便利。
墨西哥的洗钱活动
随着墨西哥毒品组织在国际毒品贸易中的势力日益强大，它们在洗钱界的需求和影响力也在增强。墨西哥与美国邻近，因此很容易将毒品利润通过散装货物运回墨西哥的毒品集团，而风险相对较小。缉毒局通过多年的洗钱调查发现，在资金进入银行系统之前，贩毒者是最脆弱的，然后，当他们达到隐藏阶段。在没有人工智能来识别快递员的情况下，在边境进行的境外搜索也很少，发现散装货物的可能性很小。
一旦这些货币被送到墨西哥，毒品集团就有各种各样的洗钱选择。Casa de Cambio系统(货币兑换所)可以很容易地将美元兑换成比索。Casas还作为墨西哥的一个平行银行系统，除了货币兑换外，还具有向全球银行系统电汇资金的能力。
Casas de Cambio
比索交换兑换频繁用作许多拉丁美洲国家的货币交流机制。这种汇款方法已成为一个接受，通常是至关重要的，商业交易。由于规范外币持有，交流和运输的法律，许多拉丁美洲经济已经建立了Casa de Cambio。
在许多国家，这些交易所是官方银行系统的替代品。他们收费提供货币兑换、兑换和资金流动服务。墨西哥移民传统上使用这个系统把赚来的美元寄回墨西哥以支持他们的家庭。合法企业和贩毒分子都在寻求这些组织的服务。仅在德克萨斯州，就有75家货币交易所获得了州银行专员的许可。此外，加州已经批准了35家这样的交易所。将美元兑换成毒品交易产生的比索的需求巨大，这使卡萨斯·德坎比奥急剧增加。
这种增长可以很容易地看到在美国和墨西哥边境运作的Cambios的数量。当大部分可卡因通过加勒比通道进入美国时，在西南边境活动的坎比奥相对较少。当时，Cambios服务于寻求一种熟悉的方式将美元兑换成比索的移民工人。今天，美国西南部边境的坎比奥是毒品洗钱的一个重要因素，墨西哥毒贩将毒品销售所得的现金与合法的交易业务混在一起。
大型犯罪组织已经开发了这样的系统来在世界各地清洗大量的货币。只要有人在一个地方有多余的现金，而另一个人需要它，就总会有人在中间撮合交易以获利。
就像美国一样，墨西哥没有报告电线转移的报告要求，无论金额如何。净结果是，一旦药物收益被沉积成墨西哥银行系统或Casa de Cambio并且钢丝转移过程开始，资金几乎不可能追踪。
现代银行系统的复杂程度允许在几秒钟内转让世界各地的资金，这些群体通过在世界各地设立导管账户来大写。一旦这些资金通过多个导管账户和前面的公司转移，他们就会有效洗涤，并追踪它们的过程并证明他们的非法性非常困难。
墨西哥银行汇票
许多洗钱者发现墨西哥银行草案是遣返美元的首选文书，因为有各种原因的合法收入。每年，在墨西哥银行绘制的50万多个银行汇票进入美国亚利桑那州的一家银行确定，墨西哥股票的平均银行草案价值为65,000美元，但经常明确的草稿数量并不罕见，超过200,000美元至40万美元。在墨西哥，当存入大量美国货币时，不需要货币报告。该银行又发行了一份银行汇票，该银行金博宝正规网址汇票由墨西哥银行持有的美国银行。
由于美国洗钱法的漏洞，墨西哥银行汇票不被认为是可流通票据。因此，当银行汇票被存入美国银行时，无需提交货币和货币工具报告(CMIR)或货币交易报告(CTR)。传统上，在美国经营的银行有责任在金融机构发生可疑活动时通知执法部门。但是，如果交易不被报告，大部分毒品利润不被报告，那么洗钱过程就完成了，资金的来源也就被隐藏了。美国国会通过了1994年的《美国反洗钱法案》，要求外国银行汇票以CMIR形式报告。然而，实施条例尚未颁布。
墨西哥的回应
墨西哥银行业容易方便地吸收在墨西哥建立商业面向的贩运者的现金。墨西哥没有CTR要求。因此，监视和报告可疑事务几乎不存在。虽然非法丰富是非法的，但是洗钱是墨西哥的刑事犯罪，洗钱是普遍的。
1996年5月期间，墨西哥政府对其目前的反洗钱立法进行了重大变化。墨西哥在两件套餐中将洗钱定为刑事犯罪。刑事改革守则为违反规约而加强了监禁处罚，违反了违法行为。立法的第二部分是有组织的犯罪法案，将授权线龙，卧底行动，信息，使用信息，证人保护计划和其他调查工具。这一部分全面立法的通过定于今年夏天进行审查，尽管我们被告知它未通过，并将再次在九月恢复的秋季会议议程上。
目前的墨西哥立法缺乏货币交易报告(CTR)要求，这对墨西哥和美国的执法当局来说日益成为一个问题。对CTR条款的反对来自银行界和关系密切的家族集团，这些家族集团多年来控制着墨西哥的大部分业务。
今年7月，一个美国政府小组在墨西哥会见了官员。负责监管墨西哥银行业的各个机构的官员们支持规定，要求报告可疑交易，并表示他们预计规定将在夏末或初秋起草，预计在今年12月之前颁布。
在这些会议期间出现的一个问题是目前没有针对未能报告可疑交易的金融机构的制裁。要真正有效并充分解决正在利用金融体系的墨西哥联合会问题，墨西哥政府有必要建立非报告可疑交易的制裁，并授权货币交易报告要求。这将允许墨西哥执法当局攻击这些群体，而他们的利润仍然脆弱。
结论
近30年来，墨西哥贩运组织在达到药物市场动态的方式方面适应了，持续，雄辩。墨西哥贩运团体与哥伦比亚同行同时变得强大而且阴险。墨西哥政府需要保持警惕，并保持对这些主要贩运组织的无情执法压力。除非煽动执法措施逮捕和监禁主要贩运者，否则扣押其资产，并停止洗钱，墨西哥将继续面对国际毒品组织构成的威胁。
我们的西南边界倡议将墨西哥部队与美国联邦，州和地方执法机构纳入美国，正在展望沿着美国和墨西哥边境运营的主要贩毒者的活动。这种人力和资源的承诺将是DEA在未来5年的首要任务，因为我们与我们的墨西哥同行拆除了当今大部分犯罪和暴力的贩运组织。
墨西哥的五大贩运团体的领导人和成员必须被捕，在安全的监狱中被判入狱，并禁止继续在监狱墙内进行企业。