1996年美国国会听证会情报和安全
1996年美国国会听证会
声明：
特工哈罗德D. Wankel
DEA业务首席
药物执法管理
美国司法部
之前：
众议院银行和财政委员会
关于：
贩毒组织的洗钱活动
地点:
雷伯恩众议院办公大楼
华盛顿特区。
日期：
1996年2月28日
注意:该文件可能不反映实际交付所做的更改。
主席先生，委员会成员：我很高兴在今天出现在您之前，讨论威胁组织犯罪集团对国际银行系统的举措。也许这些罪犯最臭名昭着和危险的是国际贩毒者，他通过各种金融系统洗钱，包括合法的银行业。
毒品贸易：国际业务
如您所知，对非法毒品利润的洗涤是毒品贩运的一个组成部分，对毒品贩运组织作为非法毒品本身的分配至关重要的毒品贩运。
毒品组织是真正的国际商业，就像任何商业一样，这些组织的动力和动力来自他们的命脉——巨额利润。
贩毒是一项多亿美元现金业务，毒品金对这些企业至关重要。没有它，他们不能为其非法贸易至关重要的制造，交通和走私，分布，谋杀，谋杀和恐吓。制定药水洗钱组织，以确保这些非法企业的现金流量。
而且往往涉及国际金融机构 - - 银行和货币兑换机构出售非法药品利润是通过洗钱投资，发生在许多边境回收。随着当今复杂的金融技术，包括货币的电子转移，一旦资金进入银行系统，它可以在24小时内数十家银行之间转移，使纸足迹不可能或非常耗时遵循。毒品贸易的全球化必要的非法毒品的利润洗钱的扩大和复杂性。
随着国际毒品市场在所有大陆的扩展，几乎每个国家都有近几个国家，所以还有用于洗涤的方法 - 或制定合法的 - 全球毒品贸易的非法利润。洗涤药物的方法因众多因素驱动的世界各国和地区而异，包括银行和金融中心的复杂性，地下银行系统的存在，主要沿着民族线条，以及执法压力的力量。
今天早上，我想在国际毒品洗钱方面面临的问题守法执法人员的大小，以及我们与国际伙伴制定的进展，使扼流圈持有利润流回到非法贩毒企业。我将专注于哥伦比亚可卡因贸易震中的大部分药水洗涤活动的世界各国和世界各国和世界各地的讨论。
哥伦比亚
卡利黑手党仍然是来自美国的贩毒收益的主要受援国之一。直到最近，他们负责80％的美国街头出售可卡因。哥伦比亚经济学家保守估计，每年$ 4.5十亿被毒贩遣返哥伦比亚。1995年卡利领导和犯罪集团从墨西哥出现的逮捕有所影响的流回卡利美元的金额，但长期影响尚未确定。
这些美元由受过良好教育良好的熟练会计师的干部控制，他遵守Cali Mafia领导人所遵循的业务规则，以便在全球贩运网络中追踪每一美元。Cali市担任Cali Mafia返回哥伦比亚数十亿美元的纪念碑。Modem摩天大楼雄伟的摩天大楼填补了这座城市的天际线 - 其中许多仍然没有占用 - 其中没有抵押贷款。
卡利黑手党与墨西哥贩运组织的联盟创造了一种高效的遣返卡利利润的方法。洗钱从20世纪70年代后期和20世纪80年代初，当时贩运者在美国银行展示了充满了金钱的手提箱时，将其存入账户，然后将其转移到哥伦比亚或欧洲和近海银行的安全避风港。
在美国的立法后，迫使报告存款超过10,000美元，“结构化”成为许多洗钱者的首选方法。一种形式的构建形式是“模糊的”，其中由哥伦比亚人招募的个人从银行营运到银行，刚刚以10,000美元的现金存入。一个10个SMURFS的组织每天都在击中10家银行，每天可以将大约100万美元的现金转化为一小部分收银员支票，每张9,000美元到9,900美元，这更容易离开美国。
这个系统是繁琐的，但是，没有没有实质性的风险。由于卡利黑手党开始垄断在上世纪90年代的可卡因贸易，他们的利润开始飙升，他们转而在商业运输的现金批量传输。
为了解决他们的一些资金转移的问题，哥伦比亚的贩毒买大型飞机，如波音727，Caravelles的车队，和涡轮螺桨洛克希德Electras，烧毁他们，并用它们来可卡因多例载荷运到墨西哥，加拿大，葡萄牙和西非在美国和欧洲销售。一旦他们分流的可卡因，他们重载飞机与美国的现金，有时不亚于毒品利润$ 20至$ 30元，回到哥伦比亚。
散装现金，无论是货物飞机还是商业出货量，继续成为走私现金的主要方法;然而，另一种越来越多的洗涤药物的方法是“美元贴现”。这种方法涉及一名经纪人在哥伦比亚接近合法商人，需要在美国购买美国的商品。货币经纪人只是销售在美国已经在美国的药物收益，商人以折扣率高达20％。然后，该商人存放在哥伦比亚的贸易委员会银行账户中的比索中的等价金额，并在美国的代理人拿起美国美元。折扣率为20％是CALI洗钱者的业务成本的显着增加。此前，哥伦比亚经纪人在6到10％之间支付，将资金转移到哥伦比亚账户中。
我们还看到了大量邮政订单的运输增加。使用名称留空的汇票，直接发送给哥伦比亚和巴拿马。在那里，资金销往“Casas de Cambio” - 或货币更换房屋 - 用于存入贩运者的账户的现金。然后通过Casas网络销售和转售汇票。他们终于在哥伦比亚以外的银行兑换。当美国邮局开始检测到这款洗钱模式并开始抓住这些资金时，货币推动者开始将汇票寄回美国存入银行账户。
银行系统的更复杂的替代方案也浮出水面，例如通过进出口企业和其他前沿公司洗钱。精心制作的进出口计划正在用于使药物收入显示为合法收入。伪造的出口文件，提单和货物的发票用于哥伦比亚向美国运送的货物用于证明向哥伦比亚发送的大型付款。
外国银行在美国银行举行的应付账款的使用使执法难以追查这笔资金。这些账户可以在全国内有数百个子账户持有人，他们可以完全访问这些账户，但美国银行还是未知的国家，也许甚至到外国银行。
所有这些计划的目标都是让资金不受挑战地进入银行系统。去年，哥伦比亚通过了一项法律，要求哥伦比亚银行报告大额货币交易;然而，一旦进入该系统，资金可以在接到通知后立即电汇到错综复杂的全球账户中。
对卡利大毒枭的逮捕和继续监禁打乱了哥伦比亚毒贩多年来在国内享有的金融避风港地位。货币要求的执行和反腐败警察的努力也使哥伦比亚的毒品资产面临风险。
国际网持续更紧张，限制了哥伦比亚贩运者的机会，以掩盖其资产，以较低的风险。例如，有组织的犯罪被认为控制俄罗斯的20％的商业银行，然而，该国缺乏稳定，而且没有长期信任的基础，这排除了对该替代方案的重大投资。欧洲最近的癫痫发作和罪犯，特别是瑞士哥伦比亚贩运者Julio Nasser-David的1.42亿美元缉获量对哥伦比亚毒枭造成了相当大的关注，关于将其非法资金投入欧洲银行。
我们未来在哥伦比亚、墨西哥以及远东地区取得成功的关键，是推动在所有国家严格执行强有力的反洗钱法，并与世界各地金融中心的外国官员保持密切联系。根据总统指令(PDD)第42号决定，我们正在处理那些为人贩子的非法资金提供避风港的最臭名昭著的国家。
1995年10月21日，克林顿总统使用了赋予他国际紧急经济大国的权力，该权力采取行动，以调用97家公司和涉及卡利毒品黑手党的四名成员的经济制裁。对于任何美国公司来说，它现在是违法的与这些企业或个人交易。这是我们可以针对贩毒者使用的另一种工具及其非法财富，我们受到我们看到的积极成果的鼓舞。
墨西哥
随着来自墨西哥的毒品组织在国际毒品贸易中变得越来越强大，它们在洗钱方面的影响也越来越大。墨西哥向美国归还的盈余货币比其他任何国家都多。我们现在看到墨西哥组织洗钱数百万美元。主要原因是哥伦比亚人现在向墨西哥运输组织支付可卡因。考虑到80%走私到美国的可卡因都是通过墨西哥进入美国的，墨西哥联邦确实是毒品贸易的主要参与者，它必须找到方法来清洗和隐藏从可卡因销售中获得的利润。
由于通过传统金融机构洗钱的困难和墨西哥与美国的邻近，墨西哥毒贩只需通过美国-墨西哥边境偷运大量现金。在墨西哥，1995年4月至10月间，墨西哥当局查获了三次美元，总额近2000万美元。去年4月，在墨西哥城机场的一批空调中发现了620万美元。接下来的一个月，墨西哥当局在墨西哥城机场查获了一名哥伦比亚洗钱者的150万美元。去年10月，墨西哥官员在从一架私人飞机上拿走的手提箱中发现了1200万美元，据信这架飞机属于Carrillo-Fuentes毒品组织。
每年，在墨西哥银行绘制的50万多个银行汇票进入美国亚利桑那州的一家银行，确定墨西哥普通银行汇率为65,000美元，但明确的草稿数量并不罕见，超过200,000美元至40万美元。墨西哥银行草案不受美国的申报要求，现在必须举报报告要求，并正在撰写执行规定。此前，这是将药物利润重新引入美国的重要方法。
虽然非法丰富是非法的，但是洗钱是墨西哥的财政罪，洗钱仍然是普遍的，而不是犯罪行为。银行还需要保留交易记录，并根据要求将其提供给执法权。然而，DEA消息人士报告称，许多墨西哥贩运者已经购买了大量银行，并将成员置于董事会。因此，许多银行保留两套书籍，银行审查员由腐败的银行官员偿还。此外，还在墨西哥回到墨西哥的大部分资金正在墨西哥经济的基础设施中投入，并且不受癫痫发作的影响。金钱也投入美国机构，以及全世界的金融机构。
作为一种财政犯罪，洗钱指控将被处以罚款和最高5年的有期徒刑。在墨西哥，洗钱法针对的是任何非法行为，包括逃税、非法致富、腐败以及毒品走私。
1995年5月，墨西哥司法部长安东尼奥·洛萨诺宣布，他的办公室将起草一项专门针对墨西哥主要毒品贩运组织的新的洗钱法。该法案将于1996年提交国会，根据刑法将洗钱定为犯罪行为。
货币交易报告（CTR）的要求不幸的是不建议的立法的一部分，然而，悬而未决的法案试图填补现有的一些法律上的漏洞。例如，它规定了谁不报告可疑交易的银行的惩罚。该法案还将扭转涉及毒品案件没收资产的举证责任。正如在美国，被告必须证明他或她的财产被从合法来源。主要反对这一提议的立法来源于银行和金融机构，以及在墨西哥严密的社区，一直控制着绝大多数墨西哥业务多年。
东南亚
与基于拉丁语和集中在西半球的可卡因组织不同，海洛因贩运者更多样化，他们从全世界的基地运营，包括东南亚，西南亚，中东和现在哥伦比亚。
鸦片培养和海洛因制造主要在极端政治动荡和发展国家政府的国家遭受的事实感到沮丧。因此，我们的国家在东南亚和西南亚的关键海洛因来源国家的访问和影响有限。
在这个世界的这一领域洗钱是通过对世代一起做生意的可信信徒的复杂迷宫进行。这些地下银行系统返回几年和年多年的家庭成员在家中运作，需要将工资恢复到其他省份的家庭。今天存在同样的系统，用来为东南亚贩运者提供数百万美元的毒品。
我将把我的言论限制在东南亚 - 新加坡，泰国和香港最活跃的洗钱国家。
新加坡
虽然新加坡既没有种植也没有栽培，但它是毒品相关收益的重要金融中心。与香港一起，新加坡在转让和隐瞒来自东南亚海洛因的收益的转移和隐瞒方面发挥着关键作用。
虽然新加坡不是《维也纳公约》的签署国，但它是金融行动特别工作组(FATF)的成员，并继续对毒品贩运持强硬立场。1993年，新加坡通过了《毒品贩运(没收利益)法案》，规定监禁7年，罚款10万美元。
最近涉及RCMP和DEA的案例展示了他们的承诺。在1992年至1995年间，在新加坡最大的洗涤案件中，执法部门在新加坡货币中扣押了540万美元，等于美国美元的380万美元。新加坡的官员认为，1989年至1992年间，一家贩毒集团通过新加坡的一个地下银行汇集了大约1亿美元的美国货币到巴林，最终到了该组织的全球银行账户。新加坡的商业事务部门已经冻结了以前逮捕的2000万美元美国美元，并被逮捕的这位哈希奇和大麻组织被定罪成员。
泰国
泰国拥有广泛和有效的。它们被毒贩在整个亚洲移动和隐藏自己的收益的银行和金融机构的网络。
泰国在过去的一年中，在与毒品有关的洗涤方面有很大的成就。去年，在“泰国资产缉获法”下，在“泰国的资产缉获法”下进行了大约138次调查，第一次刑事定罪和没收行动被交给了。截至12月中旬，超过900万美元被冻结，而一年前则为100万美元。
泰国颁布了麻醉品阴谋和资产没收法律。资产没收法律规定，嫌疑人需要证明他们的资产通过法律手段获得。
泰国已采取重大步骤成为亚洲的主要金融中心。该国已建立离岸银行业务，并已发出若干许可证。这些银行可以存放外币存款，并借用当地和外国机构的外币。
泰国提出了一项新的洗钱法，只有药物收益。法律将需要录制和报告重大和可疑的交易，以及保护符合法律的银行雇员免受报复的规定。
房地产继续是广泛使用的投资药物收益的手段。贩毒者还投资于涉及橡胶加工，海鲜包装，食品，进出口业务酒店和珠宝店的公司。地下银行使用这些企业在世界各地汇款。
香港
凭借其灵活的企业法律，复杂的银行业和货币和汇兑控制，香港是毒品贩运者洗钱的原因。然而，香港已实施资产扣押，洗钱和有组织犯罪立法。法律要求银行家通知当局可疑交易。银行家收到有关要查找的培训后，一年内可疑交易的报告增长了288％，但是，现有立法没有规范全国各地运营的地下银行家广泛的网络。
其他立法允许美国要求查明贩毒得益的民事没收。另一项法律允许香港政府识别并抓住任何犯罪行为，而不仅仅是那些与贩毒产生的收益。
洗钱是一种犯罪行为，而法律允许政府追查，冻结和被定罪的毒贩没收所得。1995年，香港结束了第一次成功的洗钱起诉。中国的三合会的两名成员被判洗钱约5600万$海洛因贩运收益的。
我们不知道在1997年将香港恢复到中华人民共和国（中国）时对毒品贩运和洗钱的影响是什么。
新兴威胁
尼日利亚
尼日利亚是主要贩运团体的家庭基地，他将西南亚洲和东南亚海洛因脱落到美国和欧洲。尼日利亚人也在使用南非作为转运点。
虽然尼日利亚既不是一个重要的区域或国际金融中心，也不是重要的避税避风港或近海银行中心，贩毒者在尼日利亚金融机构洗钱。毒品利润被融入经济，并在其他国家洗涤以重复使用。
尼日利亚人使用各种方法，包括在电子汽车陷阱，冰箱和后来销售的其他商品中的批量走私;电汇到香港和泰国;快递者;并购买后来出售的“垃圾商品”以获得高价格。
尼日利亚金融机构的外币账户尚未禁止，银行也没有披露资金来源。
尼日利亚法律禁止企图隐藏毒品收益以及将毒品收益转移到国际上。洗钱也是非法的，可判15至25年徒刑。
尼日利亚海洛因贩运者似乎正在利用南非边界的脆弱性，以创造一个新的海洛因的新药物管道，从美国西南亚洲出来注定为美国。尼日利亚犯罪群体，毒品历史正在移民进入南非，并使用该国作为走私海洛因走向美国的常期领域。DEA认为，南非也可以由巴西和哥伦比亚的毒枭作为可卡因和其他药物的潜在市场。
尼日利亚人参与走进欧洲的可卡因，并将其分配给卖方在南非的中间人。据国际刑警组织称，越来越多的南非人民正在欧洲和非洲被捕，以毒品犯罪。我们应该预测南非的洗礼会被洗礼者使用。
中东
有关于参与毒品钱犯罪集团洗钱原产于最小上报或基于在中东地区，在这些国家叙利亚，约旦，沙特阿拉伯，Qutar，巴林，科威特，伊朗，伊拉克，塞浦路斯，阿联酋，也门，或阿曼。然而，如塞浦路斯，巴林和阿联非土著族群国家利用离岸金融中心的洗钱贩毒收益。
俄罗斯
在过去的几年里，俄罗斯的有组织犯罪要素贩毒贩毒的增加。该国已成为从西南和东南亚到欧洲和美国的海洛因的过境路线，以及从南美洲到欧洲的可卡因。俄罗斯犯罪分子的犯罪分子，以及位于欧洲和美国等地区的俄罗斯搬迁的犯罪分子，有增加的国际药物洗钱威胁。
与毒品贸易相关的巨额资金吸引了俄罗斯有组织的犯罪因素，现在参与鸦片和哈希行业的各个方面，包括培养，生产，分配和洗钱行动。俄罗斯的犯罪集团正在利用对西方的开放机会以及其国家的银行业，金融和商业部门缺乏法规。
缺乏监管管制和立法抑制俄罗斯政府努力，以瞄准药水洗钱行动。俄罗斯官员推测犯罪分子已经控制了一些银行，并正在洗涤来自各种犯罪活动，包括毒品。一些专家估计，25％的莫斯科商业银行受到有组织犯罪的控制，猜测哥伦比亚可卡因贩运者和西西里黑手党可以使用俄罗斯银行来洗涤资金。
结论
主席先生，毒品犯罪组织每年通过在美国销售毒品积累数十亿美元的资金。这些钱等于权力和生产更多非法毒品的能力，这些毒品在我们国家和世界各地出售。
多年来，我们学到的一件事是财务调查的力量。药物是现金商家，贩毒者必须找到使他们巨大的财富出现的方法 - 而洗钱是他们可以做到的唯一途径。毒品贸易是一个恶性循环，通过攻击这些组织的财务基础，我们可以直接影响他们做生意的能力。
我们在最近的两个全球执法行动中看到了财务调查的潜力，以扰乱1992年哥伦比亚可卡因卡特尔的金融业务，并于1994年运营迪罗纳。
在“绿冰行动”中，意大利、哥伦比亚、英国、加拿大、西班牙、哥斯达黎加、开曼群岛和美国的执法部门共同合作，揭露了卡利黑手党的金融基础设施。在绿冰行动的第一阶段，超过5000万美元的现金和财产被没收，全球近200人被逮捕，其中包括七名卡利的顶级资金经理。此外，当我们获得访问财务账簿和记录，以及包含金融交易和银行账户信息的计算机硬盘驱动器和磁盘时，我们获得了有价值的信息。在第二阶段的缉毒行动中，共检获近1.4万磅可卡因、16磅海洛因及近1600万美元现金，并拘捕逾40人。
在运作期间，迪罗尼奥 - 涉及DEA和IRS的两年半的秘密调查，以及意大利，西班牙，加拿大和英国的执法和警察组织 - 我们渗透了洗钱网络并遵循金钱跟踪，使我们成为Cali Cocaine组织的顶级梯队。
通过这项调查，我们进一步建立了意大利黑手党和哥伦比亚可卡因黑手党的犯罪组织之间的直接联系。这也是一个历史性的行动，因为这是执法机构第一次由卧底机构制定私人银行 - 作为一个调查工具，以获得洞察药水洗钱的海洋荷兰海岸。
操作DINERO结果使其成为一个巨大的成功。在52 $亿和9吨可卡因被查获，而88人世界范围内被逮捕。这是可卡因未对我们的城市的街道上结束。这是一个不会被用于进一步的更非法毒品的生产和分配资金。而且，这些罪犯谁也不会继续奉行与毒品有关的犯罪和暴力的致命循环。
但是，运营绿色冰和迪罗德罗的主要结果是它发送给毒品Mafias的消息 - 即他们的毒品的避风港的数量很快就会被贬低。执法机构将继续利用这两个高度成功的贩运者和洗钱人士这样的财务调查。
与所有犯罪一样，金钱是激励因素。为了有效的执法，我们必须攻击这些多亿美元药物企业的资金。我们必须继续与我们的国际伙伴关系继续合作，并与我们在世界金融中心的同行保持强烈的关系。我们必须继续敦促所有国家批准U.N.公约并通过更有效的洗钱和没收法律。最重要的是，我们必须继续确定金钱最脆弱的积分，并确定我们能够将贩运者与其生病的收益分开的事情。
主席和委员会先生结束了我的言论。我现在我会很乐意回答你可能拥有的任何问题。